alle novità epocali contenute nel recente decreto legislativo 231/07 di attuazione della iii direttiva comunitaria in materia di lotta al riciclaggio di denaro sporco e finanziamento del terrorismo, afferenti alla nuova e inedita definizione del “riciclaggio”   e all’adeguata verifica della clientela con particolare riguardo al titolare effettivo della relazione , sulle quali abbiamo già avuto modo di soffermarci, ulteriori novità sono attese nell’ambito dei “precetti & sanzioni”.
si tratta in realtà, di una rivisitazione di talune limitazioni già esistenti e contenute nelle norme per limitare l’uso del contante e dei titoli al portatore di cui alla vecchia e ormai abrogata legge 197/91.
dal 30 aprile 2008 scattano nuovi obblighi e adempimenti in materia di antiriciclaggio che andranno ad incidere il costume, le abitudini e la nostra stessa vita, alle quali dobbiamo tutti uniformarci pena pesanti sanzioni amministrative dall’1% al 40% dell’importo negoziato.
nell’ottica di una esemplificazione di tali novità, voglio ricordare:

• i carnet di assegni rilasciati dagli intermediari (banche e poste italiane s.p.a.), saranno tutti muniti della clausola “non trasferibile”;
• a richiesta e previo pagamento di 1,50 per ogni modulo – a titolo di imposta di bollo – potranno essere rilasciati in forma libera e privi della clausola;
• il pagamento in denaro contante sarà consentito fino alla soglia massima di euro 4.999,00;
• per il trasferimento di somme con titolo di credito, pari e/o superiori a 5.000,00 euro, è d’obbligo apporre la clausola di “non trasferibilità” nonché la indicazione del nome e della ragione ...