“IL RISCHIO E' INVERSAMENTE PROPORZIONALE ALLA CONOSCENZA" (Irving Fisher). Con questa citazione introduco il mio ragionamento per dire che, le uniche armi a disposizione del mondo bancario per scongiurare ogni sorta di rischio sono la “formazione del personale” e la “conoscenza della clientela”.

La formazione deve comprendere la divulgazione di una casistica aggiornata dei sistemi di frode già oggetto di giudicato penale, abitualmente originate da:

• accensione di rapporti da parte di nuova clientela (ivi compresi conti esteri), sui quali venga preannunciato l’arrivo di “titoli al portatore” (azionari o obbligazionari) di ingenti importi emessi da società estere, spesso realmente esistenti, con contestuale richiesta di consistenti anticipazioni creditizie;

• persone che si dichiarano appartenenti a fantomatici organismi internazionali (valga per tutti il Parlamento mondiale per la sicurezza e la pace – con regolare sito internet), i cui appartenenti risultano regolarmente muniti di passaporto diplomatico, a famose associazioni di volontariato nazionali o estere, rappresentanti o mediatori di note cordate imprenditoriali soprattutto se ...