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"Hotel Alba del Gargano"

Mattinata (FG)

L’ANTIRICICLAGGIO

… quale cultura della legalità & governance del rischio … 

Formazione con supporto e consulenza online – 2011

 PROGRAMMA DI FORMAZIONE

PER OPERATORI BANCARI E FINANZIARI

DECRETO LEGISLATIVO

21 novembre 2007, nr.231[1]

ANTIRICICLAGGIO

e prevenzione

FINANZIAMENTO AL TERRORISMO[2] 

1.    Concetto ed evoluzione storica del delitto di “Riciclaggio”[3] - [4]– Raccomandazioni GAFI e reati presupposto al riciclaggio di denaro sporco[5];

2.    Adeguata verifica della clientela  e titolare effettivo dell’operazione[6] - Questionario antiriciclaggio[7] – identificazione del cliente e registrazione dell’operazione[8] -

3.    Nuova definizione di riciclaggio alla luce della Riforma del Decreto legislativo 231/07[9]

4.    Iter della “segnalazione di operazione sospetta” anche alla luce delle modifiche introdotte dal D.L.vo nr.153/97 - Riservatezza delle segnalazioni[10] – Modalità e forme di collaborazione con gli Organi investigativi;

5.    Obbligo di sospendere l’operazione – max 5 giorni lavorativi[11];

6.    Casistica delle “Operazioni sospette” realmente vissute, attraverso casi concreti già oggetto di segnalazione (Riciclaggio da evasione fiscale[12], garanzie di terzi[13], attività di copertura[14], truffa alla Pubblica Amministrazione[15], Usura[16], triangolazioni commerciali con l’estero[17], vendite sotto costo[18], finanziamenti illeciti da parte di soci occulti, false fatturazioni[19], PHISHING & RICICLAGGIO[20], ALERT: SOS[21]; Scudo fiscale[22], Il change over continua[23]);

7.    Incrocio in AUI a posteriori, con le c.d. ricerche di massa, per la individuazione di operazioni sospette non intercettate alla data contabile (esame GIANOS, Contante reale, Rapporti da e/o i c.d. Paesi a rischio, Cambio taglio, Cassette di sicurezza, Effetti al dopo incasso etc.);

8.     Report periodico (ogni 15 gg.) per la estinzione “Titoli al portatore” (es. Certificato di deposito > la soglia di euro 12,500,00), ovvero trasferimento di contante in violazione alla vigente normativa;

9.    Chek sulla corretta alimentazione dell’AUI – Report periodici e controlli centralizzati a distanza - Suggerimenti sulla rimozione definitiva delle anomalie;

10.    VARIE: Ruolo e compiti del Collegio sindacale[24], Controlli interni, Verifica organizzativa di filiale etc., Risposte a quesiti specifici di un Intermediario finanziario e modalità di accesso al sito.

P.S.: Tutti gli articoli richiamati in appendice sono rintracciabili sul sito www.giovannifalcone.it

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