Leggo in questi giorni di alcune iniziative della Guardia di finanza nel Nord est - area vicentina - laddove, in modo abbastanza vistoso, è mancata la necessaria e prevista "Collaborazione attiva" nella Segnalazione di operazioni sospette da parte di alcuni Responsabili di filiale di banche diverse.

In proposito, in modo sintetico riassuntivo, la cui esperienza può essere di sicura utilità di analoghi operatori bancari, hanno interessato:

a.         il pensionato che, nella veste di uomo di fiducia di un ex pubblico ufficiale (peraltro arrestato per corruzione), si presenta allo sportello e, in due occasioni consecutive, versa la complessiva somma di 105 mila euro e tutte in banconote da 500 euro;

b.         un professionista, arrestato per corruzione, era titolare di un Libretto di deposito nominativo con un saldo di 2 milioni di euro;

     c. l'imprenditore, attraverso l'accensione di un conto extracontabile, dirottava il nero aziendale (autoriciclaggio) per importi di assoluta rilevanza[1] - [2] - [3] - [4].

La segnalazione di operazione sospetta, se non obbligatoria, diventa quanto meno opportuna per non incorrere, nella veste di Responsabili di filiali – come autore principale della violazione -  nelle pesanti sanzioni amministrative dall'1% al 40% dell'importo dell'operazione che si assume non segnalata, peraltro contestata in solido con la Banca (ex art.6 delle legge 689/81).

Cosa bisognerà fare per non correre questi rischi?

Posto che fare antiriciclaggio, come ho avuto modo di dire in tante altre occasioni, significa applicare comune e razionale buon senso, sarà sufficiente applicare almeno la metà delle disposizioni normative esistenti o raccomandazioni emanate dalla Banca d’Italia, a cominciare dall’Adeguata verifica della clientela e Titolare effettivo dell’operazione[5] - [6] - [7].

Occhio alle sanzioni. L’uomo avvisato … è mezzo salvato!!!