INFORMATIVA ANTIRICICLAGGIO

Obblighi di adeguata verifica della clientela

Decreto legislativo 231/2007

Gentile cliente,

con la finalità di assolvere agli obblighi antiriciclaggio introdotti dal D.lgs 231/07, attuativo della Terza Direttiva 2005/60/CE riguardante la prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, La preghiamo di compilare e sottoscrivere il questionario allegato.

Alle informazioni acquisibili mediante la esibizione di un valido documento di riconoscimento, le nuove disposizioni infatti richiedono al cliente di fornire, per iscritto e sotto la propria responsabilità ulteriori ed utili elementi di dettaglio inerenti lo scopo e la natura dell’avviata relazione, ovvero informazioni precise sul titolare effettivo (ex art.21 del D.lgs 231/07).

Si ricorda inoltre l’esistenza di specifiche sanzioni penali – ex 2° e 3° comma dell’art.55 d.lgs 231/07 – per eventuali false informazioni nella stesura del questionario.

Si precisa infine che le informazioni acquisite varranno anche ai fini della informativa sulla privacy.

QUESTIONARIO ANTIRICICLAGGIO

Doveri del cliente sullo scopo, natura e titolare effettivo della relazione




Le nuove norme introdotte con il Decreto legislativo n.231/07 che ha dato attuazione alla Terza direttiva comunitaria antiriciclaggio dell’ottobre 2005, per la prima volta nella nostra legislazione, ha imposto al cliente taluni obblighi volti a consentire l’Adeguata verifica della clientela da parte dell’Intermediario finanziario, Professionista o Altro soggetto.

Tali obblighi devono essere sottoscritti in apposita dichiarazione del cliente e riguardano:

·        Lo scopo dell’operazione richiesta;

·        La natura del rapporto continuativo che si intende avviare con l’Intermediario finanziario o della prestazione professionale;

·        Eventuale esistenza di un soggetto terzo, per conto del quale l’operazione viene richiesta, indicandone le esatte generalità.


Il Questionario viene compilato sotto la responsabilità del cliente, peraltro perseguibile anche penalmente per eventuali false dichiarazioni.


Indipendentemente dalle Dichiarazioni rese e sottoscritte dal cliente, il titolare del rapporto tenuto a fornire la c.d. Collaborazione attiva, rimane responsabile sotto il profilo di un esame critico delle informazioni fornite.

In tal senso si è espresso con apposita Circolare “ISTRUZIONI ANTIRICICLAGGIO DEL MINISTERO ECONOMIA E FINANZE Importanti precisazioni” che, fra l’altro testualmente afferma:


“”Al riguardo, si precisa che non è coerente con lo spirito delle richiamate disposizioni in materia di adeguata verifica la mera acquisizione di una dichiarazione sottoscritta dal cliente con la quale quest’ultimo dichiari la provenienza lecita delle disponibilità oggetto dell’operazione o della prestazione professionale.””

SCHEMA TIPO DI UN QUESTIONARIO

PRIMA PARTE

(riservata al cliente)

A.    Persona fisica


1.     Generalità del cliente[1] _____________________________________________________________

Codice Fiscale_________________________


2.     Attività economica

·        Lavoro dipendente (precisare se con contratto a tempo determinato o indeterminato)_________________________________________________

·        Pensionato (indicare il lavoro svolto in attività lavorativa)_______________________

·        Disoccupato (decorrenza)_________________

·        Studente (iscritto presso … precisando la fonte di reddito, ovvero l’attività lavorativa dei genitori)_____________________________________________________

·        Altro __________________________


B.     Persona giuridica (ditta individuale, ente e/o società di persone o capitali)


1.     Denominazione sociale, sede, partita Iva e oggetto dell’attività, con allegata Visura ricavata entro i 30 gg[2].___________________________________________________________


2.     Persona politicamente esposta (c.d. PEPs)[3]


SI   e/o   NO

Ove affermativo, precisare nel modo più dettagliato possibile la posizione trattandosi di un obbligo rafforzato di adeguata verifica


C.     Presenza del titolare effettivo/i (ove diverso dall’esecutore dell’operazione)


1.     Generalità complete  (nome e cognome, luogo e data di nascita, codice fiscale, estremi del documento di riconoscimento, ...