“Ho dato disposizioni per un utilizzo più diffuso e flessibile delle ispezioni di vigilanza nell’azione di contrasto del riciclaggio dei capitali illeciti e dell’usura.”


Questa è stata l’introduzione dell’audizione del Governatore della Banca d’Italia davanti alla Commissione Antimafia del luglio scorso, laddove, l’illustre ospite ha spiegato la strategia che si intende seguire nell’attuazione del dispositivo di contrasto al fenomeno, in vista dell’approvazione dello schema di decreto legislativo per l’attuazione della terza Direttiva europea sulla lotta al riciclaggio di denaro sporco e al terrorismo internazionale.


Alle misure di carattere organizzativo, come la soppressione dell’attuale Ufficio Italiano Cambi  con la contestuale sostituzione della Unità di Iinformazione Finanziaria (UIF) in seno alla Banca d’Italia, lo stesso Governatore ha chiarito le prossime linee di indirizzo operativo delle verifiche di vigilanza sui soggetti tenuti alla “collaborazione attiva”, primi fra tutti gli Intermediari abilitati.


In tale ambito, ha indicato i passaggi essenziali di tali controlli, ovvero esaminare quali iniziative sono state assunte dagli Intermediari per avere un’adeguata conoscenza della clientela, predisponendo efficaci sistemi di controllo interno per la corretta alimentazione dell’archivio unico informatico e per finire alla segnalazione delle operazioni sospette.


L’audizione ha proseguito toccando altri temi, comunque affini alla problematica dell’antiriciclaggio come la necessità di aumentare l’offerta creditizia per contrastare l’usura, soprattutto nei confronti di nuclei familiari notoriamente privi delle tradizionali garanzie; ha ricordato che i tassi d’interesse praticati dalle finanziarie risultano notevolmente superiori a quelli del sistema bancario, per finire al maggior grado di rischio del credito alle imprese operanti nel Mezzogiorno d’Italia.


In vista dell’elaborando Testo Unico e senza la ...