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Una società di investimento mobiliare è stata citata in giudizio da alcuni clienti, i quali chiedevano il ristoro dei danni causati dalla non corretta gestione patrimoniale realizzata per loro conto. Con la sentenza 24548/10 la Corte di Cassazione rigetta il ricorso della società, negando che i clienti fossero decaduti dal diritto di agire in responsabilità nei confronti del gestore per non avere proposto tempestivo reclamo contro i rendiconti ricevuti periodicamente ricevuti.Secondo la Suprema Corte “nessun meccanismo di approvazione implicita del conto in conseguenza dell’omessa contestazione entro uno specifico termine è previsto dalla normativa di settore”. Non sono invocabili gli articoli del testo unico bancario sull’approvazione tacita degli estratti conto bancari, attesa la differenza di contenuto e di funzione tra quest’ultimo e i rendiconti di gestione. L’approvazione tacita “è limitata alla c...

“Oggi ho avuto modo di apprendere la condanna a Vibo Valentia del direttore di Banca Antonveneta per il reato di usura. E’ la prima volta in Italia che ciò avviene, e sicuramente rappresenta la prima crepa nel muro di gomma costruito dalle banche per difendersi dalle continue illegalità commesse ai danni dei milioni di clienti e di un intero territorio”. E’ quanto afferma, in una nota, l’imprenditore Nino De Masi che con alcune sue denunce ha portato ad un’inchiesta contro i vertici di banche nazionali. “Credo di essere stato il primo in Italia – prosegue De Masi – che ha combattuto e sta tuttora combattendo una dura battaglia giuridica senza esclusione di colpi. Il reato di usura, confermato nei miei casi in tutte le fasi procedurali e in tutte le sentenze emesse, ha dimostrato l’illegalità e l’immoralità del modo di operare del sistema bancario in Calabria, e non solo. Nei tribunali di tutta...

Dopo il decreto del 13 agosto 2011, i cassieri delle banche sostengono che i prelievi in contanti pari o superiori a 2.500 euro[1]) saranno segnalati all’UIF o alla Guardia di finanza. Quindi , se porto a mio nonno, operato al femore, 2.500 euro affinché il badante faccia la spesa quotidiana sarei automaticamente un sospettato di riciclaggio? RISPOSTA Il DL 138/2011 ha semplicemente ridotto la soglia da 5.000 a 2.500 per il trasferimento di denaro contante e dei titoli al portatore. In altre parole, il trasferimento di denaro contante effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi costituisce una violazione delle disposizioni in materia di antiriciclaggio e gli intermediari finanziari (ma anche i professionisti) sono obbligati a segnalare l’infrazione al Ministero dell’economia e delle finanze. Il decreto legge citato non ha apportato alcuna altra novità. Conseguentemente, i prelevamenti bancari di importo pari o superiori alla predetta soglia &n...

Per le nozze, mia suocera vuole regalarmi circa 20.000 euro. E’ corretto che faccia un bonifico a mio favore con causale “”prestito infruttifero per regalo matrimonio””? Non ci potranno essere un domani problemi con le Entrate? E’ vero che potrò prelevare in contanti non più di 5.000 euro? RISPOSTA L’articolo 49 del D.lgs 231/07, nell’intento di prevenire, contrastare e reprimere i fenomeni di riciclaggio, sancisce il divieto di trasferimento di denaro contante, di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore, in euro o valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, quando il valore oggetto di trasferimento è pari o superiore a 2.500 euro[1]. Conseguentemente, nel caso di specie, il pagamento di 20.000 euro effettuato a mezzo bonifico bancario, assicurando la tracciabilità dei flussi di capitale, costituisce violazione dell’articolo in commento, risu...