Newsletter settimanale dal 4 al 10 novembre 2024
L’argomento della settimana
Il tema di questa settimana è quello di spiegare alle Autorità competenti – in genere l’Unità d’Informazione Finanziaria della Banca d’Italia, alla Guardia di finanza o all’Autorità giudiziaria – laddove dovesse arrivare una contestazione èper “Omessa segnalazione di operazione sospetta”.
Quello che è importante in questi casi, al netto delle risultanze investigative, è dimostrare ex post l’intervento dell’Autorità giudiziaria, cosa si è fatto in termini di “collaborazione attiva”, ovvero quale tipo di valutazione è stata fatta sulle diverse transazioni registrate sui conti.
Insomma, io soggetto obbligato – in primis banca o professionista – posso aver anche sbagliato una valutazione ma sono in grado di dimostrare su quali basi e considerazioni ho valutato l’operatività del cliente nella gestione dei diversi rapporti?
Questo report, potrà rivelarsi di particolare utilità ove un qualunque Organo di vigilanza, mi dovesse procedere a contestare delle omissioni in termini di adempimenti antiriciclaggio
Questo lo dico perchè bisogna dare sempre prova che ci si è organizzati al meglio per rispettare i rigori della norma, in ossequio ai pricipi di legalità e correttezza cui si ispira il nostro Ordinamento giuridico.
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