Newsletter settimanale dal 28 aprile al 4 maggio 2025
Antiriciclaggio
L’argomento della settimana
Quando si consente di operare ad un’attività di “copertura” per riciclare ingenti risorse finanziarie aventi ben altra origine – piazza di spaccio di sostenze stupefacenti, traffico di essere umani nella immigrazione clandestina, giri di prostituzione, estorsioni e altro ancora – significa che l’Adeguata verifica è stata fatta in modo superficiale e approsssimativa.
In questi casi, come la cronaca giudiziaria ci ricorda, la banca o il professionista – legale o contabile – quali soggetti obbligati agli adempimenti antiriciclaggio, non hanno svolto correttamente il loro dovere, baypassando completamente talune verifiche fondamentali per capire di trovarsi di fronte al cuore del malaffare. In questi casi ci si è limitati a fare una “Adeguata verifica puramente formale, limitandosi alla esistenza dellscrittura camerale dello Statuto ed Atto costitutivo.
Infatti, non si è guardato il Libro paga & matricola o lo stesso bilancio di esercizio per verificare l’esistenza della posta corrispondente alle spese del personale o all’accantonamento di TT.FF.RRR. Nessuno si è preoccupato di riscontrare il Know how, l’organizzazione logistica ed imprenditoriale in termini di mezzi e personale, lasciaando sapazio sufficiente alle più brutte sorprese.
Quando fate questi approfondimenti, lasciate sempre traccia storia al fascicolo, onde far comprendere agli Organi di vigilanza l’attenzione e la sensdibilità che avete nell’affrontare il tema de qua.
Di cartiere e attività di copertura ne ho già parlato al primo appuntamento formativo dell’anno 2025.
Nella prossima occasione, continuerò con i fallimenti pilotati, di cui la cronaca ci notizia frequentemente, cercherò di commentare una casistica di grande utilità in termini di “alert” per i soggetti obbligati.
Grazie!
Alla prossima!
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Antiriciclaggio: Formazione 2025!
Antiriciclaggio: Formazione 2025! Quest’anno, per la prima volta, ho programmato una tipologia di formazione diversa, più concreta, più vicina alle esigenze dei soggetti obbligati. In pratica, invece di parlare dei soliti temi quali la Formazione, l’Adeguata…
30 Marzo 2025
