Olinda Sas: Sanzione antiriciclaggio!
Banca d’Italia – Eurosistema ha annunciato di aver inflitto una sanzione amministrativa di 390.000 euro a Olinda SAS, la società francese che opera con il marchio Qonto, per violazione degli obblighi di hashtagantimoneylaundering (AML).
Motivi della sanzione
▪️ Carenze nei controlli interni: lacune in hashtagclientprofiling, hashtagcustomerduediligence, obblighi di conservazione dei registri e cooperazione attiva con le autorità.
▪️ Omessa presentazione di hashtagSuspiciousTransactionReports (STR): omissione di segnalazioni alla FIU su operazioni potenzialmente sospette, in violazione degli articoli 35 e 62 del D.Lgs. 231/2007.
▪️ Carenze sistemiche: irregolarità considerate strutturali e non meramente episodiche, individuate nel corso di un sopralluogo in loco tra gennaio e aprile 2024.
La decisione fa riferimento a diverse fonti normative, tra cui:
▪️ D.Lgs. 231/2007 (e s.m.i., in attuazione della direttiva (UE) 2015/849),
▪️ Disposizioni della Banca d’Italia del 2019 e del 2020 in materia di hashtagduediligence e tenuta dei registri,
▪️ 62 del D.Lgs. 231/2007 (hashtagsanctions amministrative per le violazioni hashtagAML ).
Questo caso sottolinea il rigoroso approccio di vigilanza applicato agli istituti di hashtagfintechs e di pagamento operanti in Italia, evidenziando l’aspettativa di piena hashtagcompliance con gli standard antiriciclaggio.
