Halifax, Bank of Scotland and Lloyds multati per violazioni delle sanzioni contro la Russia: cosa è successo
L’embargo internazionale coseguente alla guerra Russia-Ucraina, ha fissato determinati divieti ed obblighi che i soggetti obbligati sono tenuti ad osservare
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Il Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) britannico ha imposto una sanzione monetaria di £160.000 alla Bank of Scotland plc, una controllata del Lloyds Banking Group, per violazioni del Regolamento Russia (Sanzioni) (UE Exit) 2019.
Il caso riguarda l’apertura, nel febbraio 2023, di un conto corrente personale di Halifax per un individuo designato ai sensi del Regno Unito hashtagsanctions. Halifax opera come divisione commerciale della Bank of Scotland, che è l’entità giuridica responsabile delle violazioni.
Cosa è successo in pratica
Tra l’8 e il 24 febbraio 2023, la banca ha elaborato 24 transazioni collegate al conto, per un valore totale di £77.383,39.
Questi includevano:
◾ 4 pagamenti in entrata per un totale di £76.000, e
◾ 20 pagamenti in uscita per un totale di £1.383,39.
OFSI ha concluso che queste transazioni hanno violato:
◾ Regolamento 11 (che riguarda i fondi di una persona designata), e
◾ Regolamento 12 (rendere disponibili fondi a una persona designata).
Perché i controlli sulle sanzioni sono falliti
L’account è stato aperto utilizzando un passaporto britannico con una variante ortografica del nome del cliente rispetto alla hashtagOFSI Consolidated List. Secondo OFSI, lo screening automatico delle sanzioni della banca non ha rilevato la corrispondenza perché:
1. Il sistema non ha conciliato adeguatamente la traslitterazione e le variazioni di carattere
2. hashtagSanctionsScreening non era sufficientemente potenziato, ad esempio tramite l’uso di dati sulle sanzioni commerciali o dell’arricchimento interno
Sebbene un allarme hashtagPEP sia stato generato poco dopo il hashtagonboarding, il rischio di sanzioni non è stato adeguatamente aumentato durante il hashtagPEPreview. Di conseguenza, il conto è rimasto senza restrizioni per diversi giorni nonostante la banca contenesse informazioni che avrebbero potuto identificare il cliente come persona designata.
Sanzione e attenuazione
◾ La sanzione massima prevista dalla legge era di £1 milione
◾ OFSI ha applicato una riduzione del 50% dovuta alla divulgazione tempestiva e volontaria da parte di Lloyds Banking Group per conto della Bank of Scotland
◾ Senza la divulgazione volontaria, la sanzione sarebbe stata di £320.000
Questo caso è stato valutato dall’OFSI come “grave”, evidenziando come le violazioni delle sanzioni possano derivare dal controllo di debolezze, lacune di escalation e problemi di governance, anche all’interno di grandi e sofisticati gruppi bancari.
