⏹️ La Svizzera rafforza il suo quadro AML – date chiave per i professionisti
Il Consiglio Federale (Governo svizzero) ha deciso oggi (12 giugno 2026) sull’entrata in vigore di due importanti leggi:
🅰️ Legge rivista contro il riciclaggio di denaro (AMLA)
🅱️ Nuova Legge sulla Trasparenza delle Persone Giuridiche e l’Identificazione dei Beneficiari Effettivi (TJPG)
Entrambe le leggi colmano le lacune nel sistema svizzero AML/CTF e entreranno in vigore il 1° ottobre 2026, insieme alle relative ordinanze – ad eccezione dei notai cantonali, per i quali l’attuazione è stata posticipata per consentire ai cantoni di adattare la loro legislazione.
🔲 Cosa cambia nella pratica:
▪️ Verrà istituito un registro di trasparenza per i beneficiari effettivi di entità giuridiche, colmando un divario di lunga data segnalato da FATF e GRECO
▪️ Gli obblighi di due diligence saranno estesi a determinate attività di consulenza ad alto rischio (con soglie introdotte per definire l’ambito dell’attività di consulenza professionale, a seguito di feedback di consultazione)
▪️ I periodi di transizione per la registrazione delle entità giuridiche interessate inizieranno il 1° ottobre 2026
🔲 Perché è importante ora:
La quinta valutazione reciproca del FATF svizzero è prevista per il 2027–2028. Il Consiglio Federale ha strutturato l’entrata in vigore specificamente per consentire ai valutatori del GAFI di valutare l’efficacia delle nuove misure durante quella revisione.
➡️ Per gli ufficiali di conformità AML, i consulenti legali e gli intermediari finanziari: la pianificazione dell’implementazione dovrebbe iniziare al massimo ora. La data del 1° ottobre 2026 lascia un margine limitato, in particolare per gli enti che dovranno registrarsi nel registro della trasparenza o valutare se le loro attività consultive rientrino nel nuovo ambito coperto.
