La sfida del Canada in materia di AML non è una mancanza di intelligenza. È ciò che accade dopo che l’intelligenza è stata generata

Il Rapporto di Valutazione Reciproca del Canada (2026) FATF-APG evidenzia un netto divario tra individuazione, persecuzione e recupero dei beni:

💰 Riciclaggio di denaro interno stimato tra 45 e 113 miliardi di CAD
🏦 Il 94% degli attivi bancari detenuti da sei banche interne di importanza sistemica
⚖️ 1 miliardo di CAD in beni illeciti sono stati limitati – ma solo 333 milioni di CAD sono stati infine confiscati

Il rapporto evidenzia anche i vincoli strutturali: oltre 140.000 avvocati e notai rimangono al di fuori del quadro federale di rendicontazione AML, mentre le richieste formali di assistenza legale reciproca richiedono in media 12 mesi.

La lezione per i professionisti AML è semplice: volumi di segnalazione e tassi di condanna non sono la stessa cosa della disruption del crimine finanziario. Un’AML efficace richiede che la catena dall’intelligence finanziaria → dall’indagine → dalla persecuzione → dal recupero dei beni funzioni come un unico sistema.

📎 Ho allegato una versione condensata del rapporto di 406 pagine. Il rapporto completo di valutazione reciproca FATF-APG del Canada (2026) sarà anch’esso collegato nei commenti.