Antiriciclaggio

Adeguata verifica rafforzata: Gerarchia del controllo e delle responsabilita’

Adeguata verifica rafforzata: Gerarchia del controllo e delle responsabilita’   Buonasera dottor Falcone. E’ normale che un direttore di filiale nell’ambito di una Bcc, sia l’unico delegato ad occuparsi delle adeguate verifiche di secondo livello (rafforzate), senza prevedere alcun presidio di controllo da parte degli uffici centrali? Nel quadro della…...

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Antiriciclaggio

PROMOTORI FINANZIARI & ANTIRICICLAGGIO: Adeguata verifica della clientela e documento di riconoscimento

Egregio Dr. Falcone, sono un Promotore finanziario regolarmente iscritto nell’apposito Albo Consob e vorrei un suo parere circa la necessità di identificare compiutamente il cliente all’atto dell’avvio della relazione. In particolare mi serve capire se la l’acquisizione della copia del documento di riconoscimento è una operazione obbligatoria ai fini dell’Adeguata…...

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Scheda
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SCHEDA NOTIZIE: Antesignano dell’Adeguata verifica della clientela

SCHEDA NOTIZIE: Antesignano dell’Adeguata verifica della clientela   Nel settembre 1999, cessando volontariamente il rapporto di lavoro nella Guardia di finanza, iniziai a collaborare con un gruppo bancario, occupandomi a tempo pieno di “Antiriciclaggio”. Da subito, mi posi il problema di come fare per “conoscere la clientela”, onde consentirmi una…...

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Antiriciclaggio

Adeguata verifica rafforzata delle PEPs: Follow up periodico

Adeguata verifica rafforzata delle PEPs: Follow up periodico   Uno dei documenti piu’ interessanti che abbia avuto la fortuna di leggere nel recente periodo prodotto dalla Banca d’Italia e datato 23 gennaio 2018 riguarda la Procedura di adeguata verifica rafforzata sulle Persone Politicamente Esposte. Lo studio dell’Organismo centrale di vigilanza…...

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Ing Direct, conto bloccato
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Adeguata verifica: La burocrazia uccide!

Adeguata verifica: La burocrazia uccide!   Certo di fornire un utile spunto di riflessione, rivolto soprattutto agli intermediari finanziari, riporto una corrispondenza testuale pubblicata da Plus24 del Sole 24 Ore di oggi, attraverso il quale un cliente di una banca lamenta una grave disfunzione gestionale e organizzativa riguardante l’utilizzo di…...

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Carenze adeguata verifica, sanzioni, rimedi
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Antiriciclaggio: Carenze dell’adeguata verifica, sanzioni a raffica!

Antiriciclaggio: Carenze dell’adeguata verifica, sanzioni a raffica!   Con ravvicinata periodicità il Servizio Vigilanza della Banca d’Italia contesta a tutto spiano agli intermediari finanziari – in primis banche, Sim, Sgr, Compagnie di assicurazione etc. – violazioni  alla normativa antiriciclaggio. Le contestazioni, nella generalità dei casi, riguardano rilievi standard, fatti a…...

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Ntiriciclaggio, sanzioni bankit
Antiriciclaggio

Sanzioni Bankit: Carenze nell’adeguata verifica!

Sanzioni Bankit: Carenze nell’adeguata verifica!   I rilievi sono ormai standard, a ciclostile con le solite 30mila euro di sanzione amministrativa:  carenze negli obblighi di adeguata verifica della clientela (artt. 17, 18, 19, 24, 25 e 62 del d.lgs. 231/2007, come modificato dal d.lgs. 90/2017). 1. Fidor Spa –…...

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Antiriciclaggio, lacune e approssimazioni
Antiriciclaggio

 Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo

Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo http://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/disposizioni/20190730-dispo/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102&pk_campaign=EmailAlertBdi&pk_kwd=it =======================================… Questo contenuto e’ riservato agli abbonati…………Accedi 15 giorni gratis (altro…)...

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Adeguata verifica omessa
Antiriciclaggio

Adeguata verifica omessa, inadeguata, approssimativa!

Adeguata verifica omessa, inadeguata, approssimativa! La cronaca giudiziaria di oggi ci racconta di una importante indagine condotta dalla Guardia di finanza della capitale e che ha portato alla scoperta di una frode fiscale, per oltre trecento milioni di euro. Il sistema adoperato, sotto la guida sapiente di un avvocato civilista,…...

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Esonero adeguata verifica
Antiriciclaggio

Esonero adeguata verifica: Interpretazione corretta

Esonero adeguata verifica: Interpretazione corretta   Sulla scorta di un quesito evaso dall’Esperto risponde del Sole 24 Ore del 15 luglio 2019[1], sorge a mio avviso la necessità di un  chiarimento urgente in merito alla corretta interpretazione da dare al contenuto del comma 7 dell’articolo 17 del D.lgs 231/07 che…...

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