ANTIRICICLAGGIO: Formazione 2015

Quest’anno, per la prima
volta, ho pensato di fare la Formazione antiriciclaggio attraverso il commento –
in audio & video [1]– di tutti gli argomenti che abitualmente tratto in occasione di un
ciclo formativo tradizionale.

Ciò detto, posto che i
problemi si risolvono quando si presentano, la necessità di eseguire la
formazione, oltre a rispondere ad un precetto normativo[2], deve servire a consentire
a tutte le persone impegnate nell’azione di contrasto al riciclaggio di denaro
sporco e finanziamento del terrorismo, a espletare il proprio ruolo con
assoluta serenità, in modo consapevole e coerente tanto nell’interesse dell’azienda
per la quale collaborano che nel rispetto della normativa vigente.

Allo stato, ho iniziato a
parlare della “Sospensione dell’operazione”raccontando episodi realmente vissuti nella veste di responsabile aziendale
antiriciclaggio nell’ambito di un Gruppo bancario:

ANTIRICICLAGGIO: Sospensione dell\’operazione
(video)

ANTIRICICLAGGIO:
Sospensione dell\’operazione (video) – 2° parte

A conclusione del tema in
discorso, gli argomenti che andrò a trattare – peraltro già commentati con
mirati e specifici articoli pubblicati negli anni all’interno di questo sito
web www.giovannifalcone.it, sono:

1. Concetto
ed evoluzione storica del delitto di riciclaggio[3]–[4] (Raccomandazioni GAFI e
Reati presupposto al riciclaggio);

2. Adeguata
verifica della clientela e titolare effettivo dell’operazione[5]–[6] – Questionario
antiriciclaggio[7]– Identificazione del cliente e registrazione dell’operazione[8];

3. Nuova
definizione di riciclaggio alla luce dell’art.2 del D.lgs 231/07 –
Autoriciclaggio[9];

4. Iter
della “Segnalazione di operazione sospetta” anche alla luce delle necessarie
esigenze di riservatezza spesso trascurate (D.lgs 153/97) – Riservatezza delle
segnalazioni e dei segnalanti – Modalità e forme di collaborazione con gli
Organi inquirenti;

5. Casistica
delle “operazioni sospette” realmente vissute, attraverso l’esame di casi
concreti riguardanti:

· Riciclaggio
di evasione fiscale[10]–[11];

· Attività
di copertura (Dal censimento della Camera di commercio all’esercizio dell’attività
economica effettiva sul territorio);

· Truffa
alla pubblica amministrazione[12]–[13]–[14];

· Usura[15]–[16];

· False
triangolazioni commerciali con l’estero[17]–[18];

· Soci
occulti – Provenienza illecita delle risorse;

· ALERT
SOS;

· Gestione
Archivio Unico Informatico e ricerche di massa (cambio taglio ingiustificato,
rapporto con Paesi a rischio, privati consumatori con effetti al dopo incasso,
movimentazione di denaro contante, censimento anagrafico errato etc.)

Tutta l’attività formativa
che, ripeto, sarà svolta in formato “audio & video” (con pubblicazione
settimanale comunicata a tutti gli iscritti al sito web www.giovannifalcone.it con apposita
News letter), avrà cura di sottolineare e commentare casi pratici effettivamente
affrontati dallo scrivente, ovvero desunti dall’odierna cronaca giudiziaria
(pensiamo al fenomeno della corruzione nella Pubblica amministrazione):

NEWS
LETTER: CORRUZIONE & RICICLAGGIO, L’alert dell’intermediario

CORRUZIONE
& APPALTI PUBBLICI: Esperienza operativa e spunti di riflessione

CORRUZIONE
& RICICLAGGIO: Accordo di collaborazione tra UIF e ANAC

Nell’auspicio di riuscire a meglio chiarire i tanti dubbi
che mi vengono ancora oggi segnalati, ringrazio tutti per la collaborazione.

Giovanni Falcone