Uif: Trend delle negatività Il compendio operativo che ci è stato descritto dalla Unità d’informazione finanziaria degli ultimi due anni – 2020 e 2021 – presenta non poche ombre che i soggetti obbligati agli adempimenti antiriciclaggio farebbero bene a cogliere. Per la
INATTESI GIANOS: Significato e Alert da valutare! Il Generatore Indici di Anomalia delle Operazioni sospette (G.I.AN.O.S.) è il principale diagnostico in uso nel mondo bancario per catturare le operazioni a rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Trattasi di uno strumento informatico che legge il contenuto dell’Archivio Unico informatico, facendo emergere – con cadenza
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Adeguata verifica: Errore di valutazione, che fare? Egregio dr. Falcone, se, con il senno del poi, davanti all’intervento della magistratura, scopriamo di aver valutato il cliente e le operazioni poste in essere allo stesso collegate con troppa generosità, ovvero sbagliando nella
HOLDING DI PARTECIPAZIONE: Nessun obbligo antiriciclaggio A fronte dell’entrata in vigore del D.lgs 13 agosto 2010, n.141, le società cosiddette Holding di partecipazioni, che non esercitano altre attività finanziarie, sono tenute agli adempimenti cui sono tenute le società finanziarie iscritte all’Uif ai
ALLARME BANCA D’ITALIA (Uif): “Troppe segnalazioni inutili” “L’azione di prevenzione e contrasto – ha spiegato il dirigente della Banca d’Italia nel corso del suo intervento – risulta spesso indebolita dalla proliferazione dei cosiddetti “falsi positivi”, indotti dal timore degli operatori di incorrere
Operazione di trasferimento: Registrazione manuale in Aui! Nei miei otto anni trascorsi nel ruolo di Responsabile aziendale Antiriciclaggio di un Gruppo bancario mi è successo spesso di intervenire per procedere ad una registrazione “ritardata” (oltre i fatidici trenta giorni), per lo
Finanziamento socio: Annotazione contabile ritardata! Una operazione contabile, strumentale alla vita di una impresa, viene regolarizzata con qualche anno di ritardo. Mi è stato chiesto come bisogna regolarsi ai fini degli adempimenti antiriciclaggio ovvero, se ricorressero gli estremi per l’inoltro di
Le donazioni dei genitori sul conto del figlio a carico: Ci sono rischi? Vorrei aprire un conto online a mio figlio, maggiorenne ma a mio carico e privo di reddito, e vorrei alimentarlo tramite bonifici bancari disposti dal conto cointestato tra me
Antiriciclaggio: Opportuna la segnalazione sulla cripto valuta sospetta Un cliente ha acquistato della cripto valuta ricevendo una fattura da una società di Dubai ed effettuando il bonifico di pagamento su un conto corrente maltese. Una siffatta operatività è configurabile come un’operazione
Panama papers: Serve una Sos? Se scopriamo un nostro cliente facente parte della lista dei “Panama papers”, scatta l’onere per l’inoltro di una Segnalazione di operazione sospetta? Grazie Da un abbonato al sito www.antiriciclaggiop.org R I S P O S T
Sos: Cliente segnalato da altra banca! Per quanto ne abbia parlato più volte, voglio ancora sottolineare l’importanza di darsi un metodo nella valutazione della clientela, a proposito dell’eventuale inoltre di una segnalazione di operazione sospetta. Lo ricordo perché, come ampiamente noto,
