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Scandali finanziari, banche e imprese

BANCA D’ITALIA: La prevenzione e il contrasto del riciclaggio e del finanziamento al terrorismo

BANCA D\’ITALIA: La prevenzione e il contrasto del riciclaggio e del finanziamento al terrorismo[1] – INFORMATIVA AL PARLAMENTO=====================   Nel 2011 la Banca d\’Italia ha fornito il proprio contributo nelle principali sedi internazionali deputate alla salvaguardia dell\’integrità del sistema finanziario. Il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) ha completato sotto la…...

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Antiriciclaggio

AUI: Modalità e termini istituzione dell’Archivio Unico

Quando istituisco il registro alla clientela cartaceo, devo apporre la marca da bollo per il timbro di data certa al momento dell\’istituzione. Ma alla chiusura di ogni anno devo comportarmi come con il Documento cartaceo facente parte del “Fascicolo alla Clientela” ed effettuare apposizione della firma digitale?   RISPOSTA Le…...

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Antiriciclaggio

ADEGUATA VERIFICA DI VECCHI CLIENTI: Come regolarsi?

Abbiamo da poco effettuato una fusione “per incorporazione” di una banca con un centinaio di sportelli. Sulla base dei primi riscontri, abbiamo rilevato che la vecchia clientela, soprattutto per quella acquisita in epoca precedente al dicembre 2007, non risulta compilato il “Questionario antiriciclaggio” ovvero la indicazione del Titolare effettivo della…...

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Antiriciclaggio

SOS & SARA: Nuovo modulo UIF per variazione dati del referente

     L\’UIF (Unità di informazione finanziaria) ha pubblicato un nuovo modulo da utilizzare per comunicare eventuali variazioni nella persona o nei dati del soggetto individuato quale “gestore/referente” della nuovo sistema di segnalazione delle operazioni sospette e delle segnalazioni aggregate (Responsabile SOS e/o Responsabile SARA). Come noto, l\’art. 41 del…...

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Antiriciclaggio

MEDIAZIONE CREDITIZIA: Quali sono gli obblighi anririciclaggio?

         Sono un Mediatore creditizio, con regolare registrazione nell\’apposito Albo, vorrei sapere quali sono gli obblighi cui sono tenuto ad osservare secondo la normativa antiriciclaggio. Grazie. RISPOSTA Per effetto del contenuto del comma 5 dell\’articolo 11 del Decreto Lgs nr.231/07, in vigore dal 29 novembre u.s., i Mediatori creditizi (unitamente…...

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varie

EVASIONE & PARADOSSO: Ridiamo per non piangere

EVASIONE & PARADOSSO: Ridiamo per non piangere!   Qualche anno addietro ebbi modo di apprendere dagli organi di stampa di una brillante azione di servizio portata a termine dal Comando Guardia di finanza di Busto Arsizio (Varese), in occasione della quale è venuta alla luce una evasione fiscale di oltre [Leggi tutto]

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Antiriciclaggio

FIDUCIARIA & TITOLARE EFFETTIVO: Esclusa la riservatezza

  Quando una società fiduciaria di cui alla legge 1966/1939 si presenta presso un Intermediario finanziario per l\’avvio di un rapporto continuativo, è soggetta a tutti gli obblighi imposti dalla normativa antiriciclaggio, non potendo usufruire, per esclusione espressa, dei cc.dd. “Obblighi semplificati” di cui all\’articolo 25 del D.lgs 231/07. Ciò…...

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Antiriciclaggio

VERSAMENTO DI CONTANTI IN BANCA: Non ci sono limiti

In caso di un\’attività di commercio all\’ingrosso o al minuto in forma societaria in cui giornalmente, per la natura stessa dell\’attività (ad esempio, bar, cartolibreria etc.) vengono incassate somme in contanti superiori a mille euro giornalieri, si chiede se il socio amministratore, nel momento del versamento in banca delle relative…...

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Antiriciclaggio

CALCIO SCOMMESSE & PROCEDURA DI SEGNALAZIONE DI OPERAZIONE SOSPETTA: La riservatezza? un optional

    “L\’identità delle persone fisiche può essere rivelata solo quando l\’autorità giudiziaria, con decreto motivato, lo ritenga indispensabile ai fini dell\’accertamento dei reati per i quali si procede” (comma 7, art.45 del D.L.vo 231/07). Questa è stata l\’introduzione di un mio vecchio articolo del gennaio 2009[1], laddove andavo a…...

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Antiriciclaggio

TRASPORTO VALORI: Deposito contanti

         Buongiorno sig. Falcone, approfitto subito della Sua consulenza. Un nostro cliente, distributore di carburante, da ieri effettua i versamenti allo sportello portando, tramite portavalori esterno, una bolgetta con dentro i valori. Secondo Lei a fini antiriciclaggio, alla cassa, come esibitore chi dobbiamo mettere? Si può configurare l\’ipotesi di versamento…...

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