Vorrei un quesito
inerente il mio rapporto con la banca Unicredit dove ho un deposito titoli.
Il 6 settembre 2016
volevo vendere i seguenti miei titoli: Pioneer F Top European Players (5072,712
quote dal valore unitario di 6,567 euro); Pioneer F European Potential
(1.890,213 quote del valore di 10,065 euro); Pioneer F European Emerging Mkt EQ
(1.902,177 quote del valore unitario di 7,498 euro), quando scopro che gli stessi
erano stati venduti e acquistati nel 2008, senza contattare il sottoscritto e
che tale operazione aveva comportato una perdita secca di circa la metà del
valore iniziale.
Mandai subito una
richiesta di chiarimenti all’ufficio “customer satisfaction & claims” che
decise di prendersi 90 giorni di tempo per rispondermi e dopo tale periodo mi
informò che era tutto nella norma.
La banca giustifica
l’operazione associandola al mio cambiamento di residenza che ha comportato il
mio trasferimento di filiale (dall’agenzia 138 Unicredit di Sampierdarena
all’agenzia 150 Unicredit di Chiavari), ma faccio notare che non è cambiato
assolutamente nulla, stesso conto, stessi nominativi, stessa banca. E comunque
per espletare gli ordini sarebbe stato necessario il mio benestare alla vendita
dei miei titoli.
Penso sia semplicemente
incredibile aver l’autonomia di disporre dei soldi di persone che con fiducia
avevano affidato alla banca i propri risparmi e ancora peggio non voler
riparare il danno. Dato che nel 2013 avevano subito un altro danno da
Unicredit, è ovvio pensare che la soluzione sarebbe quella di cambiare banca,
ma non credo sia giusto fuggire davanti alla realtà e non affrontare il
problema, anche perché sono cliente di Unicredit da vari decenni e a quei tempi
la “banca” era sinonimo di luogo sicuro e serio.
Ribadisco che tale
problema può accadere a chiunque è quindi opportuno farlo rilevare e ovviamente
porre fine a questo assurdo comportamento.
Giovanni Caso (via
e-mail)
RISPONDE UNICREDIT
Per
rispondere al signor Caso dobbiamo innanzitutto fare alcune precisazioni: le
quote di fondi comuni a cui si riferisce il cliente erano state originariamente
sottoscritte presso P.A.M.S.A. Sgr Pioneer Funds esclusivamente a nome di
Giovanni Caso; nel 2008 a
seguito dell’ordine di trasferimento firmato dal signor Caso dei titoli
giacenti sul deposito titoli presso l’agenzia di Genova Sampierdarena al nuovo
deposito all’agenzia di Chiavari, la Sgr
ha effettuato l’aggiornamento della proprietà delle quote stesse, procedendo
allo scarico delle quote intestate solo a Giovanni Caso e al caricamento di un
numero pari di quote cointestate a Giovanni e Patrizia Caso, inoltre
relativamente al trasferimento in oggetto, i clienti hanno firmato l’ordine,
ricevuto gli estratti conto a fine 2008 che attestavano il trasferimento e la
lettera di conferma da parte della Sgr dove si vedeva il prezzo medio di
carico; a seguito di detta operazione la posizione fiscale intestata al signor
Giovanni Caso ha accumulato delle minusvalenze che, nel corso degli anni
successivi sono state parzialmente compensate.
In
particolare il signor Caso successivamente al trasferimento ha già chiesto il
rimborso parziale di quote riferite ai fondi Pioneer F – European potential
8derivante dal concambio del fondo Pioneer f – european small companies) e
Pioneer f – emerging market equity.
Tuttavia,
in ottica di pura vicinanza al cliente e nonostante la corretta operatività
fiscale della banca, abbiamo dato la nostra disponibilità a trovare un accordo
con il signor Caso dopo l’avvenuto rimborso dei predetti fondi.
DAL “PLUS24”
DEL “IL SOLE 24 ORE” DEL 1 APRILE
2017
