ANTIRICICLAGGIO: Anomalie ripetute per un cliente già segnalato, che fare? Verso la fine dell’anno 2019, nel corso di una formazione antiriciclaggio svolta con il metodo all’antica, in aula, a beneficio di una banca pugliese, un Responsabile di Filiale mi ha chiesto: “Dr. Falcone, se un cliente lo abbiamo già segnalato, senza sapere nulla del
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SUCCEDE IN ITALIA: L’adeguata verifica rallenta la successione a Banco Bpm Io e mio padre, gli unici eredi di mia madre deceduta il 30 luglio, dopo oltre cinque mesi non sappiamo nulla in merito alla successione presentata. e non abbiamo notizie
Antiriciclaggio: Provenienza del denaro? Fare antiriciclaggio significa applicare comune e razionale buon senso, nell’ottica di garantire la “collaborazione attiva” a beneficio dell’Istituzione per meglio contribuire a smascherare il malaffare e la criminalità organizzata. Quando dobbiamo valutare l’operatività della clientela, tanto come
OPERATIVITA’ DELLA CLIENTELA: Evidenze da non sottovalutare! Nel periodo 1999/2007, nella veste di Responsabile aziendale antiriciclaggio nell’ambito di un gruppo bancario, ho sempre avuto la preoccupazione di ricercare in modo autonomo i profili di rischio della clientela[1], senza mai attendere l’evidenza
FALSE FATTURAZIONI & RICICLAGGIO: Coinvolgimento della banca o del professionista Apprendo dagli organi di stampa di una ingente evasione fiscale posta in essere da grandi catene commerciali di distribuzione alimentare – Esselunga, Conad – attraverso l’annotazione di fatture per operazioni inesistenti emesse
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Controllo dinamico Il controllo dinamico della relazione intrattenuta con il cliente, risponde ad una esigenza di chiarezza del rapporto, basato sulla conoscenza del cliente e sulle modalità di svolgimento dell’attività economica esercitata e quindi sulla tipologia e
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Cessione dello studio e subentro nuovo professionista Gentilissimo dr. Falcone, la disturbo per quanto segue: “”Il professionista A cessa l’attività ed i suoi 100 clienti vengono acquisiti totalmente dal professionista B.””” Il professionista B deve procedere nuovamente
Antiriciclaggio: Adeguata verifica soggetti non residenti e privi di Codice fiscale Come fare per richiedere l’attribuzione del CF in caso di rapporti accesi con soggetti non residenti che ne sono sprovvisti? R I S P O S T A Gli operatori
TRUST: Indici di anomalia Il Trust, è un istituto particolarmente diffuso nell’esperienza giuridica anglosassone e, pur non essendo espressamente disciplinato nel nostro ordinamento giuridico, da qualche tempo anche in Italia se ne trova concreta applicazione. La normativa antiriciclaggio, alla lettera d)
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Casi atipici (Stranieri, minorenni, extracomunitari) In presenza di clientela straniera, aventi una minore età (meno di 18 anni) oppure extracomunitari, come ci si comporta nella lettura del documento di riconoscimento che non sempre è disponibile? Grazie Da
