Adeguata verifica
Antiriciclaggio

Adeguata verifica rafforzata: best practice!

Adeguata verifica rafforzata: best practice!   Le modalità operative di esecuzione, in rapporto alla casistica indicata dall’art.24 e seguenti del decreto 231/07 per assicurare l’adeguata verifica “rafforzata” della procedura, forniscono una serie di indicazioni che pongono il soggetto obbligato nelle migliori condizioni per meglio rispondere al precetto normativo. Comincia dall’avvio...

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Mutuo ipotecario
Antiriciclaggio

Mutuo ipotecario & confisca antimafia: escussione respinta!

Mutuo ipotecario & confisca antimafia: escussione respinta!   Un cliente che si presenta in banca affermando di essere dipendente presso un’azienda privata e chiede un mutuo ipotecario per l’acquisto di una casa, può presentare grandi rischi che non conviene correre. E’ esattamente quanto si desume leggendo la sentenza di Cassazione...

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adeguata verifica
Antiriciclaggio

Avvio relazione: adempimenti improrogabili (max 30 gg)

Avvio relazione: adempimenti improrogabili (max 30 gg)   Quando viene effettuata la verifica dell’identità del cliente, dell’esecutore e del titolare effettivo? R I S P O S T A E’ effettuata al momento dell’instaurazione del rapporto continuativo; la verifica dell’identità del titolare effettivo può avvenire successivamente all’instaurazione del rapporto purché...

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Banca
Domande & risposte

Banca: operatività di tesoreria enti pubblici

Banca: operatività di tesoreria enti pubblici Egregio dr. Falcone, quando si effettuano operazioni occasionali per contanti per conto dell’ente (pagamenti di mandati o reversali) ritieni si debba comunque fare l’Adeguata verifica  all’esecutore dell’operazione? Oppure, trattandosi di un ente pubblico soccore l’AV semplificata? Grazie Da un abbonato al sito web www.giovannifalcone.it...

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Omessa
Antiriciclaggio

Omessa segnalazione di operazione sospetta: giusto il licenziamento della direttrice di filiale!

Omessa segnalazione di operazione sospetta: giusto il licenziamento della direttrice di filiale!   Una filiale di una banca, nella responsabilità della direttrice accende trenta conti correnti, senza procedere secondo le istruzioni interne e secondo la normativa vigente in materia di Adeguata verifica nel quadro della lotta al riciclaggio di denaro...

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Soggetti
Antiriciclaggio

Soggetti obbligati agli adempimenti antiriciclaggio: modalità e termini dei controlli!

Soggetti obbligati agli adempimenti antiriciclaggio: modalità e termini dei controlli!   Chi è tenuto a vigilare sui controlli antiriciclaggio? Da un abbonato al sito web www.giovannifalcone.it R I S P O S T A L’art.52 del D.lgs 231/07 elenca i soggetti deputati a questa tipologia di controlli indicando il Collegio...

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Titolare effettivo
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ANTIRICICLAGGIO: Tutto, come e perchè sul Titolare effettivo

ANTIRICICLAGGIO: Tutto, come e perche’ sul Titolare effettivo Riporto, a beneficio di ogni eventuale e potenziale approfondimento, tutti gli articoli che a vario titolo, nel tempo, ho pubblicato sulla fondamentale figura del TITOLARE EFFETTIVO. Pur senza avere la presunzione di aver esaurito l’argomento, si tratta di quesiti risolti dall’Organo di...

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L'antiriciclaggio del professionista
Antiriciclaggio

L’antiriciclaggio del professionista (legale o contabile): modulistica utile!

L’antiriciclaggio del professionista (legale o contabile): modulistica utile!   Con l’avvio di una relazione professionale, in concomitanza all’incarico ricevuto bisogna procedere all’adeguata verifica, precisando lo scopo e natura del rapporto, il titolare effettivo laddove trattasi di attività economica (persona giuridica). Le attività di identificazione e verifica dell’identità del cliente, dell’esecutore...

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Oggetto sociale
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Oggetto sociale: false fatturazioni!

Oggetto sociale: false fatturazioni!   Ufficialmente le diverse cooperative costituite, tutte regolarmente in possesso di partita IVA e registrazione camerale, aventi sede presso lo stesso civico, avevano grosso modo il medesimo oggetto sociale: a) L’assunzione di lavori di manovalanza in genere, carico e scarico per conto terzi su commessa di...

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Antiriciclaggio
Antiriciclaggio

Antiriciclaggio: verifica rafforzata!

Antiriciclaggio: verifica rafforzata!   Premessa la necessità, in presenza del dichiarato e documentato esercizio di un’attività economica, che una verifica fisica e concreta, di cantiere, va effettuata sempre per scongiurare il rischio di trovarsi di fronte a “cartiere” senza saperlo, la verifica rafforzata necessita di una attenzione ulteriore, più approfondita....

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