Antiriciclaggio

Ditta individuale & Titolare effettivo:  Teste di legno o prestanomi?   Come ho già detto in altre occasioni, in presenza di una ditta individuale nell’esercizio d’impresa, il Titolare effettivo andrà sempre ricondotto all’imprenditore persona fisica, omonimo della iniziativa imprenditoriale. Pertanto, le due figure – Titolare effettivo e Imprenditore – saranno…...

ANTIRICICLAGGIO: Tra approssimazioni e inadempienze, anche Istituzionali Prendo spunto dalle notizie afferenti alla Segnalazione di operazione sospetta inoltrata dallo Studio notarile lombardo per la compravendita immobiliare dell’ex sottosegretario e Senatore della Repubblica Armando Siri, anche avuto riguardo al mutuo ipotecario per 585mila euro erogato qualche settimana addietro da una Banca…...

Antiriciclaggio & Embarghi internazionali: Rischi crescenti!   ====== Unicredit, caso Iran: la banca patteggia con gli Usa multa da 1,2 miliardi Dopo 6 anni di indagini Unicredit pagherà una multa tra le più alte mai comminate da istituzioni Usa a una banca europea. Per gli ispettori, l’istituto italiano e due…...

Sos: Riservatezza violata, si attendono sanzioni!   Un titolo di merito va riconosciuto al Sole 24 Ore di oggi che, per la prima volta, per quello che riesco a ricordare, ha stigmatizzato il modus operandi di taluni organi investigativi nel gestire le “Segnalazioni di operazioni sospette” in termini di “riservatezza”…....

Antiriciclaggio: Riservatezza violata!   A proposito dell’investimento immobiliare del Sottosegretario Siri, di cui ho parlato l’altro giorno evidenziando una “riservatezza smarrita”, quando leggo che l’inchiesta da parte della Procure della Repubblica di Milano nasce da una Segnalazione di operazione sospetta, ricordando il contenuto del terzo comma dell’art.38[1]. Infatti, per come…...

Contributi pubblici in conto capitale: Capitale di rischio fittizio!   Un recente studio del Sole 24 Ore ha concluso dicendo che l’85% degli aiuti pubblici in conto capitale erogati nel Mezzogiorno d’Italia, sono delle autentiche “truffe”. Questo grido di allarme, lanciato con una percentuale stratosferica, scende a 65% a livello…...

Conto aziendale & Conto personale: Trasferimento di risorse in apparente conflitto di interessi!   La causale abitualmente utilizzata per trasferire risorse dal conto aziendale a quello personale dell’amministratore di una persona giuridica, corrisponde alla “Restituzione anticipazione socio”. In questi casi, posto l’evidente conflitto d’interessi dell’operazione appena descritta, si consiglia agli…...

Operazione sospetta da compravendita immobiliare: Riservatezza smarrita!     Apprendo dalla stampa di oggi che il Sottosegretario leghista Armando Siri, è indagato dalla Procura della Repubblica di Milano interessata a fare piena luce sulle modalità dell’acquisto di una palazzina in Bresso (MI). L’operazione immobiliare, saltata agli onori della cronaca riguarderebbe…...

Intermediario finanziario ed esercizio del credito!  Per affidare un cliente, o aprire una linea di credito, non basta e non può bastare la sola solvibilità del cliente. In base alle regole antiriciclaggio, occorre valutare anche l’onorabilità ovvero la regolarità delle fonti di reddito. In proposito, soprattutto in presenza di attività…...