Donazioni o contributi di liberalità: Pratica operativa! Mediante bonifico bancario, vorrei regalare circa 40mila euro a ciascuna delle mie due figlie. La cifra da trasferire è attualmente investita in Btp a nome mio e di mia moglie, e tutti e tre i
Donazioni o contributi di liberalità: Pratica operativa! Mediante bonifico bancario, vorrei regalare circa 40mila euro a ciascuna delle mie due figlie. La cifra da trasferire è attualmente investita in Btp a nome mio e di mia moglie, e tutti e tre i conti correnti interessati (il nostro e quello delle mie figlie) sono accesi nello
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Adeguata verifica e dati di bilancio: cosa guardare? Dr Falcone, ai fini dell’aggiornamento dell’Adeguata verifica rafforzata della clientela, nel nostro caso una societa’ operante nel settore dei servizi, quali sono, in concreto, i dati di bilancio da controllare? Grazie Da un abbonato
Terzo settore: Adempimenti antiriciclaggio! Quando mi trovo a dover effettuare un’adeguata verifica di un ente che opera nel terzo settore, assistenza agli anziani ed immigrati, nel censimento è previsto che vengano inseriti anche i soci della cooperativa o solo le funzioni apicali?
Banca & cliente: Perché la banca può chiedere l’atto di notorietà agli eredi A seguito della morte di mio padre, ho presentato dichiarazione di successione, che ho fatto avere anche alla banca dove mio padre aveva in deposito le sue sostanze. Prima
Commercio oro: Quadro sanzionatorio Buonasera dr. Falcone, Quale disposizione sanzionatoria si applica per la violazione dell’artico 4, comma 2, del decreto legislativo 25.05.2017, nr. 92? Non ne trovo menzione nel suddetto decreto. La ringrazio Da un abbonato al sito www.antiriciclaggio.org R I
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Procedure concorsuali E’ corretto ritenere che, in caso di rapporti accesi nell’ambito di procedure concorsuali o esecutive, quale cliente della banca vada identificata l’Autorità Giudiziaria che dispone l’accensione dei rapporti? R I S P O S T A
ADEGUATA VERIFICA “A MEZZO TERZI”: Procedura RID Ai fini dell’adeguata verifica a mezzo terzi si può ritenere equivalente al meccanismo del bonifico (accompagnato da un codice identificativo) il RID ovvero analoga procedura in ambito SEPA? R I S P O S
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Profilo di rischio nel rapporto cointestato Il provvedimento definisce cliente “il soggetto che instaura rapporti continuativi o compie operazioni con i destinatari: in caso di rapporti o operazioni cointestati a più soggetti, si considera cliente ciascuno dei
ADEGUATA VERIFICA SEMPLIFICATA: Rimane una facoltà e non un obbligo dell’intermediario In caso di leasing, soggiacciono agli obblighi di adeguata verifica anche i rapporti accesi dall’intermediario con i fornitori dei beni oggetto del contratto di locazione finanziaria? R I S P O
ADEGUATA VERIFICA “RAFFORZATA”: Stati extracomunitari “non equivalenti” Egregio Dr. Falcone, mi può dire quali sono esattamente le informazioni da inserire in AUI per operazioni disposte da clienti allocati in Paesi considerati “non equivalenti” ai fini della legislazione antiriciclaggio di cui alla Terza