Domande & risposte

ANTIRICICLAGGIO: Risposte della guardia di finanza   CRITERIO DI SELEZIONE DEI SOGGETTI DA SOTTOPORRE A CONTROLLO C’è un criterio specifico in relazione al quale gli studi vengono selezionati in merito alla scelta dei controlli antiriciclaggio o i controlli sono casuali? R I S P...

TITOLARE EFFETTIVO: Non si trova! Laddove l'amministratore e/o rappresentante legale non sia in grado di fornire elementi di conoscenza sul titolare effettivo della persona giuridica che rappresenta, come ci si deve comportare? Il rapporto può iniziare? Grazie Da un abbonato al sito web...

Presidente Camera di Commercio: E' un Pep?   Egregio dr. Falcone, il Presidente di una Camera di Commercio può essere annoverato nell'area Pep? Grazie Da un abbonato al sito web www.antiriciclaggio.org R I S P O S T A La Camera di Commercio è un ente...

RICICLAGGIO DA EVASIONE FISCALE: Versamento su conto corrente extracontabile   La moglie di un nostro cliente, grosso imprenditore in variegati settori economici, nell'ultimo mese ha versato sul conto personale €. 150.000,00 in contanti. Può considerarsi una operazione sospetta visto che la...

Sos: Cliente segnalato da altra banca!   Per quanto ne abbia parlato più volte, voglio ancora sottolineare l’importanza di darsi un  metodo nella valutazione della clientela, a proposito dell’eventuale inoltro di una segnalazione di operazione sospetta. Lo ricordo perché, come ampiamente noto,...

ATTIVITA’ DI COPERTURA & RICICLAGGIO: Alert per la Collaborazione attiva!   Egregio Dr. Falcone, come si fa a comprendere in tempo utile l’esistenza di "Attività di copertura” in presenza di società regolarmente costituite? Grazie Da un abbonato al sito web www.giovannifalcone.it R I S P...

Adeguata verifica e dati di bilancio: cosa guardare? Dr Falcone, ai fini dell'aggiornamento dell'Adeguata verifica rafforzata della clientela, nel nostro caso una societa' operante nel settore dei servizi, quali sono, in concreto, i dati di bilancio da controllare? Grazie Da un abbonato al...

LETTURA DEI DATI DI BILANCIO & ANTIRICICLAGGIO: Alert per una SOS ad horas!   Sulla base di un quesito ricevuto nel recente periodo da parte di un Responsabile di filiale di una banca, ho maturato la convinzione che, l’attenta lettura del...

Sos: Chiusura rapporti di conto!    Egregio Dr. Falcone, da un po di tempo, soprattutto dopo la recente ispezione subita dall’Organo di vigilanza della Banca d’Italia, i nostri dirigenti ci stanno pressando per valutare la chiusura dei rapporti di conto già oggetto...

Sos: Cliente segnalato da altra banca! Per quanto ne abbia parlato più volte, voglio ancora sottolineare l’importanza di darsi un  metodo nella valutazione della clientela, a proposito dell’eventuale inoltre di una segnalazione di operazione sospetta. Lo ricordo perché, come ampiamente noto,...