RTS AMLA: nuove regole europee antiriciclaggio. Prepararsi per tempo è la sfida per gli operatori

Il percorso di armonizzazione della normativa europea in materia di #antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) entra in una nuova fase. Lo scorso 1° ottobre 2026, l’AMLA – The EU Anti-Money Laundering Authority ha finalizzato tre nuovi #RegulatoryTechnicalStandards (RTS), destinati a specificare alcuni degli obblighi previsti dal nuovo framework europeo, applicabile dal 10 luglio 2027.

I nuovi standard riguardano tre ambiti fondamentali:

·       Rapporti d’affari e operazioni occasionali: nuove modalità di individuazione delle operazioni collegate e di valutazione del frazionamento, con una soglia generale che scende da 15.000 a 10.000 euro. Gli operatori dovranno verificare l’adeguatezza dei sistemi di monitoraggio e delle procedure interne.

·       Adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence – CDD): maggiore dettaglio sui dati da raccogliere in fase di identificazione, aggiornamento dei criteri di verifica dell’identità e rafforzamento dello screening PEP e sanzioni, anche in presenza di variazioni dei dati del cliente o delle liste.

·       Presidi AML/CFT a livello di gruppo: requisiti più specifici in materia di governance, gestione dei rischi, controlli interni e condivisione delle informazioni, con particolare attenzione alle succursali e alle controllate situate in Paesi terzi.

L’impatto per gli operatori finanziari

In attesa del completamento dell’iter di adozione da parte della Commissione europea e della successiva pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea, è importante avviare per tempo tradurre i nuovi requisiti in processi efficaci, sistemi informativi adeguati e modelli di controllo integrati nella struttura organizzativa.

In questo scenario, #Consilia affianca #banche, #intermediarifinanziari e #gruppiinternazionali nell’analisi e nell’implementazione degli obblighi AML/CFT, offrendo un supporto integrato di natura strategica, normativa e operativa.