Rapporto GAFI Canada 2026: progressi e criticità nell’antiriciclaggio

Il 29 settembre 2026, il GAFI, noto anche come FATF, e il Gruppo Asia-Pacifico sul riciclaggio di denaro (APG) hanno pubblicato il Rapporto di Valutazione Reciproca del Canada.

Il documento esamina l’efficacia del sistema canadese di prevenzione del riciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo e della proliferazione, oltre alla conformità alle raccomandazioni internazionali. La valutazione considera le misure in vigore durante la visita effettuata nel novembre 2025.

Il quadro evidenzia progressi importanti, accompagnati da criticità nella vigilanza, nella trasparenza societaria e nel perseguimento dei casi più complessi.

Rischi di riciclaggio e criminalità organizzata

I principali rischi di riciclaggio di denaro in Canada sono collegati al traffico di droga, alle frodi, alle frodi commerciali e ai reati fiscali.

In questi circuiti intervengono anche gruppi criminali organizzati e intermediari specializzati nel riciclaggio, capaci di gestire operazioni sofisticate per conto di terzi.

Le successive valutazioni nazionali hanno rafforzato la comprensione delle minacce e delle vulnerabilità. Il coordinamento tra le autorità rappresenta un elemento positivo del sistema.

FINTRAC e vigilanza basata sul rischio

FINTRAC, l’unità di informazione finanziaria canadese e autorità di supervisione antiriciclaggio, dimostra una buona conoscenza dei rischi delle istituzioni finanziarie e dei prestatori di servizi per le attività virtuali (VASP).

Restano però limiti nella valutazione del rischio dei singoli operatori. Anche la frequenza e l’intensità dei controlli non risultano sempre proporzionate ai rischi dei diversi settori.

La supervisione delle attività e professioni non finanziarie designate (DNFBP) presenta inoltre lacune, in particolare nel settore immobiliare e nel commercio di metalli e pietre preziose.

Titolare effettivo e trasparenza societaria

Il Canada ha rafforzato il quadro relativo alla titolarità effettiva, essenziale per identificare le persone fisiche che possiedono o controllano società e altre strutture giuridiche.

L’attuazione rimane tuttavia disomogenea tra province e territori. Il rapporto richiama quindi la necessità di sviluppare ulteriormente un sistema coordinato su scala nazionale.

Intelligence finanziaria e indagini sul riciclaggio

La capacità di produrre e utilizzare intelligence finanziaria costituisce un punto di forza. Le informazioni di FINTRAC supportano le indagini sul riciclaggio e sul finanziamento del terrorismo.

I tempi di risposta nei casi non urgenti restano un ambito da migliorare.

Nonostante solide capacità investigative, permangono difficoltà nel perseguire il riciclaggio professionale e i procedimenti autonomi per riciclaggio, soprattutto quando non è possibile perseguire il reato presupposto.

In questo contesto, “procedimento autonomo” non significa “autoriciclaggio”: indica un procedimento per riciclaggio distinto da quello relativo al reato che ha generato i proventi.

Recupero dei beni e confisca

Il rapporto riconosce progressi nel recupero dei proventi criminali, ma segnala ostacoli operativi e giuridici nei casi complessi.

Richiede inoltre un rafforzamento degli strumenti di confisca basati sul valore, utili quando i beni originariamente collegati al reato non sono più disponibili.

Finanziamento del terrorismo e della proliferazione

Il Canada dispone di un sistema consolidato per individuare e indagare il finanziamento del terrorismo.

Sul fronte del finanziamento della proliferazione, applica sanzioni finanziarie mirate, ma la comprensione e l’attuazione degli obblighi restano meno uniformi in alcuni settori non finanziari.

Le priorità indicate dal GAFI

Le azioni raccomandate comprendono:

• rafforzare la vigilanza antiriciclaggio basata sul rischio;
• migliorare la trasparenza sulla titolarità effettiva in tutto il Paese;
• dare priorità ai casi complessi di riciclaggio professionale e ai procedimenti autonomi;
• ampliare l’efficacia del recupero dei patrimoni illeciti.

Il Canada è stato inserito nel follow-up ordinario e dovrà riferire al GAFI sui progressi compiuti.

Fonte: GAFI/APG, Rapporto di Valutazione Reciproca del Canada 2026.