Registro centralizzato TE: Regolamentare l’accesso!

AMLA RULEBOOK · TITOLARITÀ EFFETTIVA 2/3
Il Registro dei titolari effettivi: obbligatorio da consultare, ma non basta. E in Italia l’accesso dei soggetti obbligati deve ancora partire.

📚 Rif. normativo: D.Lgs. 122/2026 (artt. 21-bis/21-septies D.Lgs. 231/2007, in vigore dal 23/07/2026); AMLR artt. 22 e 62-63; AMLD6 artt. 10-11 (dal 10/07/2027).

▪️ Accesso dei soggetti obbligati solo per l’adeguata verifica, previo accreditamento alla Camera di commercio, valido 2 anni.
▪️ AMLR: la consultazione del registro centrale è obbligatoria, ma si aggiunge alle altre verifiche, non le sostituisce.
▪️ Le società dovranno aggiornare i dati entro 28 giorni da ogni modifica e verificarli almeno una volta l’anno.

🔁 OGGI → DOMANI
Oggi per le Disposizioni Banca d’Italia il registro è “una delle fonti”, e l’avvio dell’accesso dipende dai provvedimenti attuativi del D.Lgs. 122/2026.
Domani diventa una fonte obbligatoria, verificata dal gestore e interconnessa a livello europeo.

🏗️ IMPATTI SU PROCESSI E SISTEMI
▪️ La consultazione come evidenza: data, utente, esito ed estratto conservati nel fascicolo.
▪️ Accreditamento e delegati gestiti come un’anagrafica utenti con scadenze.
▪️ Confronto automatico tra titolari dichiarati dal cliente, ricostruiti dalla banca e risultanti dal registro.

Se il registro aprisse domani, il vostro processo di adeguata verifica saprebbe dove collocare quel dato?