Organizzazioni cinesi di riciclaggio di denaro (CMLO): cosa sono e come operano?

Le Organizzazioni Cinesi di Riciclaggio di Denaro (CMLO) sono reti criminali specializzate nel riciclaggio di denaro, inclusi i servizi forniti ai cartelli della droga messicani per spostare e nascondere i proventi del traffico di droga negli Stati Uniti.

Secondo la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), queste reti possono sfruttare due bisogni finanziari distinti: i cartelli messicani cercano di riciclare grandi somme di dollari statunitensi generati dal traffico di droga, mentre alcuni cittadini cinesi cercano di accedere a dollari statunitensi all’estero per aggirare i controlli sui capitali cinesi.

Queste reti possono utilizzare intermediari, società di comodo, money mule, sistemi bancari informali e schemi di riciclaggio di denaro basati sul commercio per muovere e nascondere fondi illeciti.

Un caso reale: l’indagine su Shu Jun Zhen

Il 21 ottobre 2026, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) ha annunciato che Shu Jun Zhen, 31 anni, era stato condannato a nove anni di carcere e a perdere quasi 23 milioni di dollari.

Zhen faceva parte di un CMLO responsabile del riciclaggio di oltre 92 milioni di dollari in fondi illeciti, inclusi i proventi del traffico di droga.

Secondo i documenti giudiziari, Zhen ha personalmente raccolto e depositato circa 23 milioni di dollari in contanti, utilizzando sia identità reali che false e conti bancari detenuti da società di comodo registrate da altri membri dell’organizzazione.

La Scala dell’Attività

Ad agosto 2025, FinCEN ha pubblicato un’analisi che copre 137.153 segnalazioni di attività sospette (SAR) presentate tra il 2020 e il 2024, che coinvolgono circa 312 miliardi di dollari in transazioni sospette segnalate potenzialmente collegate a reti cinesi di riciclaggio di denaro.

Questi importi segnalati rappresentano attività sospette e non costituiscono necessariamente fondi confermati di origine illecita.