AGENTE ASSICURATIVO: Adeguata verifica per conto di altri Gentile Dott. Falcone, mi permetto di sottoporle il seguente quesito in tema di applicabilità dell’adeguata verifica da parte di terzi. Alla luce degli artt. 29 e 30 D. lgs. 231/07 nonché delle previsioni di cui al Provvedimento in materia di adeguata verifica (Parte Quinta – Sez.…
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ACQUISTO IMMOBILE PER ABITAZIONE: Ripetuti prelievi di contante Un cliente, nel recente periodo, ha effettuato numerosi prelievi di denaro contante con l’intento dichiarato di acquistare la casa per conto del figlio. L’importo complessivo, secondo quanto riferito dallo stesso cliente ammonta a circa 200mila euro. In questi casi è d’obbligo la Segnalazione di operazione sospetta? …
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ACQUISTO IMMOBILE: Modalità di pagamento Ho appena ricevuto un mutuo di 300.000,00 euro da utilizzare per l’acquisto della mia casa di abitazione. Il costruttore, mi ha chiesto di regolare la transazione del controvalore con assegni liberi (privi della clausola "non trasferibile) e con un 30% con denaro contante. E’ un’operazione regolare, posso avere qualche…
LEGGI DI PIÙ →CAMBIALE: Non valgono le norme antiriciclaggio sulla trasferibilità Il limite dell’uso dei contanti vale anche per la girata di cambiali? R I S P O S T A No, la norma prende in considerazione esclusivamente i titoli che costituiscono mezzi di pagamento e tra i quali si collocano i vaglia cambiari speciali emessi…
LEGGI DI PIÙ →ADEGUATA VERIFICA DI VECCHI CLIENTI: Come regolarsi? Abbiamo da poco effettuato una fusione "per incorporazione” di una banca con un centinaio di sportelli. Sulla base dei primi riscontri, abbiamo rilevato che la vecchia clientela, soprattutto per quella acquisita in epoca precedente al dicembre 2007, non risulta compilato il "Questionario antiriciclaggio” ovvero la indicazione del Titolare…
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EVASIONE FISCALE: Quando è riciclaggio? In presenza di movimentazioni economiche significative per un'azienda operante nel settore del commercio al dettaglio e ingrosso di generi alimentari, gran parte delle quali girate su conti extracontabili, fanno fondatamente ritenere sussistente risorse economiche occultate all'Erario e quindi agli obblighi fiscali e tributari. Ci possono essere rischi di riciclaggio?…
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