La sentenza del Tribunale monocratico di Trapani dell’aprile u.s. rappresenta, per tutto il mondo bancario e creditizio, un importante punto
di riferimento per la propria operatività in materia di antiriciclaggio.
Più precisamente, una Bcc siciliana, al termine di una visita ispettiva della Banca d’Italia, riceve alcune contestazioni aventi una rilevanza penale per una serie di irregolarità riguardanti l’erronea alimentazione dell’Archivio Unico Informatico per registrazioni incomplete, irregolari, ritardate etc..
L’ufficio giudicante, pur prendendo atto dei rilievi mossi, ASSOLVE la banca “perché il fatto non costituisce reato per assenza dell’elemento
psicologico”, cioè del dolo ovvero la coscienza e volontà di commettere il reato.
Una grande importanza per la decisione è stata l’attività preliminare svolta dalla stessa banca, ancor prima dell’avvio dell’attività ispettiva, volta a contenere e correggere le anomalie anzidette.
Morale: fare prevenzione, anche attraverso check periodici (annuali) circa la corretta alimentazione dell’AUI possono scongiurare conseguenze ben peggiori – https://www.giovannifalcone.it/servizi.html .
Ciò detto, consiglio di leggere attentamente l’articolo che segue, ivi compreso il dispositivo della sentenza citata.
Cordialità
Giovanni Falcone
https://www.giovannifalcone.it/aui__l_importanza_della_verifica_periodica_circa_la_corretta_alimentazione__http___www_giovannifalcone_it_servizi_html_/
