Banca d’Italia: Disciplina assetti proprietari di banche e intermediari!
Questo documento, in termini di importanza, laddove applicato con determinazione e buon senso, rappresenta un concentrato di norme che toccano l’antiriciclaggio e la qualità in termini di onorabilità e competenza di tutte le controparti intervenute nelle metamorfosi degli assetti proprietari di banche ed intermediari.
Per l’antiriciclaggio, solo per fare un esempio, estraggo da pagina 38: ”
2.5. Rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo La valutazione sul rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo è condotta tenendo conto almeno dei seguenti elementi:
il profilo economico del candidato acquirente e la sua compatibilità con l’acquisizione;
Ai fini di questa valutazione si considera, ad esempio, se la politica di investimento o il regolamento dell’OICR preveda la possibilità di liquidazione anticipata di attività, emissione di nuove quote o azioni e/o ricorso alla leva finanziaria.
A questo fine, l’Autorità competente valuta che l’impresa vigilata e il gruppo abbiano dispositivi di governance chiari e trasparenti e una struttura organizzativa adeguata.
In questo ambito, l’analisi del piano industriale tiene conto, tra l’altro, delle ipotesi su cui esso si fonda e del loro grado di attendibilità.”
Insomma, una pubblicazione fragile, da trattare con cautela!
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1. Disposizioni della Banca d’Italia in materia di assetti proprietari di banche e altri intermediari
https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/disposizioni/assetti-propr-banche/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102&pk_campaign=EmailAlertBdi&pk_kwd=it
2. Disposizioni della Banca d’Italia in materia di assetti proprietari di banche e altri intermediari
https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/consultazioni/2022/20220406-assetti-proprietari-banche/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102&pk_campaign=EmailAlertBdi&pk_kwd=it
