Bankit: Il profilo finanziario delle imprese infiltrate dalla criminalità organizzata in Italia
Nota e annota!
L’infiltrazione della criminalità organizzata nella economia sana può avvenire per le ragioni più varie che vanno dalla minaccia e intimidazione o per sopperire ad una crisi di liquidità, quando cessa il credito da parte delle banche per ragioni connesse al “merito creditizio”.
Solo per fare un esempio, i vari lockdown hanno accelerato queste problematiche quando, anche per effetto dei magazzini pieni e casse vuote, hanno vissuto una crisi di liquidità senza precedenti.
Lo scudo penale, più volte richiesto dalle banche, senza successo, in ordine alla concessione di crediti a garanzia pubblica di cui al DL 23/2020 – il famoso bazooka per l’economia, così definito dall’allora Premier – in realtà ha avuto una efficacia limitata, laddove un incauto “merito creditizio” avrebbe potuto provocare una responsabilità in “concorso” del direttore di filiale in presenza di eventuali procedure concorsuali, in primis procedure fallimentari della impresa destinataria dell’aiuto.
In pratica, questo diniego, anche senza volerlo ha spinto, anche e soprattutto aziende sane, a rivolgersi al malaffare per finanziare la propria attività economica, la propria sopravvivenza.
Conclusioni
Lo studio in parola, seppure di una qualche utilità per una conversazione di carattere generale, per fare filosofia dell’antiriciclaggio come spesso avviene, non introduce alcun elemento di novità, in termini di valore aggiunto, a beneficio dei soggetti obbligati ai numerosi adempimenti normativi ovvero scongiurare rischi di coinvolgimento, anche inconsapevole, in episodi di malaffare.
In pratica, sarebbe stato utile introdurre degli alert per intercettare in tempo utile fenomeni di questa natura, ovvero la possibilità di comprendere l’eventuale esistenza del socio occulto riferibile alla persona fisica che ha finanziato l’attività economica senza far parte della compagine societaria.
Tornerò sull’argomento, per tentare di sopperire, nel mio piccolo, a questa fondamentale necessità!
