Antiriciclaggio: Alla ricerca di una soluzione ottimale!
Stamattina ho ricevuto una lettera da parte di un intermediario finanziario di prima fascia, reduce da un impegnativo contenzioso con l’Organo centrale di vigilanza in tema di °Regole antiriciclaggio° .
Sto parlando di una banca che in qualche modo, vuole regolarizzare al meglio la compliance al fine di scongiurare per il futuro il ripetersi di situazioni analoghe, dove l’Organo di vigilanza ha potuto formulare pesanti rilievi al riguardo del tema che qui ci occupa.
Parliamo certamente di un tema delicato, un tema in cui le sanzioni, sovente a diversi zeri, si sprecano, si ripetono senza riuscire a porre un argine in grado di offrire un sufficiente margine di sicurezza.
Di fronte a questa ragionevole richiesta, senza offrire certezze, ho risposto sintetizzando la mia esperienza maturata al riguardo, partendo dalle cinque ispezioni ricevute nel periodo 1999/2007 – epoca in cui ho svolto le mansioni di Responsabile aziendale antiriciclaggio in un Gruppo bancario – senza ricevere neanche il soffio di un rilievo o anche una semplice raccomandazione ma, aggiungo, solo apprezzamenti.
A questo tipo di esperienza, da circa venti anni mi dedico a tempo pieno a trattare e commentare fatti o episodi di vario genere, anche desunti dalla cronaca giudiziaria, come l’articolo di oggi – Cronaca giudiziaria: Best practice operativa per migliorare la collaborazione attiva! – Formazione & consulenza antiriciclaggio (giovannifalcone.it)
Mi capita di rispondere a quesiti posti da persone che in prima linea – come il Direttori di filiale – affrontano il problema, spesso senza avere le basi necessarie per assenza di formazione adeguata allo scopo.
Insomma, per farla breve, ho concluso la mia risposta dicendo che: °Se al termine di due anni dalla mia terapia, ricevete anche un solo rilievo da un qualsivoglia Organo di vigilanza – Uif, Mef, Autorità giudiziaria o Guardia di finanza – sono disposto a restituire interamente il mio compenso°.
Fiducioso di quanto dico, certo nei risultati!
