Ho un conto corrente presso la
Deutsche Bank di Perugia, aperto attraverso un suo consulente finanziario.
Nonostante la mia propensione al
rischio moderata-bassa (che mi è stata rilevata presso un\’altra banca) mi sono comunque
trovato (per eccessiva fiducia?) con un portafoglio titoli quasi tutto
azionario.
Adesso mi è arrivata la lettera della
Deutsche Bank con la quale mi informa che dal maggio 2012 aderisce alla
normativa Mifid, sempre da me peraltro richiesta al consulente finanziario.
La normativa Mifid è entrata in
vigore nel novembre 2007: se la Deutsche Bank avesse aderito avrei un
portafoglio adeguato alle mie esigenze senza tutte le ansie provate in questi
mesi. Cosa posso fare?
Sergio Ciucci – (Via e-mail)
Risponde Deutsche Bank
Gentile
Cliente, ci preme innanzitutto sottolineare che Deutsche Bank Spa ha, da subito
alla normativa cosiddetta Mifid e che, in linea con la normativa vigente aveva
provveduto a raccogliere dai clienti le notizie sulla loro propensione al
rischio.
La recente
comunicazione inoltrata dalla banca a tutti i clienti non costituisce quindi
una tardiva “adesione alla Mifid”, bansì l\’avviso di un futuro aggiornamento
dei profili a suo tempo compilati, raccolti tramite i nuovi questionari stilati
in sede Abi e validati anche dalla Consob.
Con
riferimento, invece, alla sua posizione, effettuate le verifiche necessarie, ci
risulta che il portafoglio titoli “quasi tutto azionario” sia aderente alla sua
propensione al rischio e alla sua conoscenza del mercato finanziario.
Infatti,
dalle profilature effettuate si evince che:
· Il modulo 313T (16 maggio 2007)
vigente all\’epoca dichiarava una propensione al rischio elevata; con l\’entrata
in vigore della Mifid le interviste a lei effettuate hanno ribadito un grado di
conoscenza ed esperienza medio alta e un profilo di sintesi di crescita;
· Il 18 gennaio 2011, a seguito del
trasferimento dei suoi rapporti presso un\’altra Agenzia Deutsche Bank, la nuova
compilazione della Mifid ha rilevato nuovamente un grado di conoscenza ed
esperienza medio-alta e un profilo di crsscita con significativo incremento del
capitale investito nel medio periodo.
Analogamente
risulta alla consociata Finanza & Futuro Banca Spa che ha provveduto anch\’essa
autonomamente alla sua profilazione.
Rimaniamo a
sua completa disposizione.
PLUS 24 DEL SOLE 24 ORE DEL 26 MAGGIO
2012
