Antiriciclaggio: Criticità nascoste!

20 Giugno 2022

Antiriciclaggio: Criticità nascoste!

Quaderni dell’antiriciclaggio – Collana Dati statistici II-2021

Continuare a bearsi dell’aumentata incidenza della “collaborazione attiva” da parte dei soggetti obbligati, senza mai evidenziare talune criticità operative di sistema, credo che sia un danno alla efficienza dell’intero dispositivo di contrasto.

Nella Collana dei Dati statistici del secondo semestre 2021 infatti, si è registrato un incremento di oltre il 15% delle Segnalazioni di operazioni sospette rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente e questo rappresenta, secondo le valutazioni dell’Organo centrale di vigilanza della Banca d’Italia (Uif), un elemento positivo di valutazione, a prescindere.

Io penso invece che sia utile un intervento di chiarezza in ordine a:

Come comportarsi di fronte a condotte ritenute anomale e reiterate in conseguenza di soggetti già segnalati in precedenza – https://www.giovannifalcone.it/antiriciclaggio-cliente-gia-segnalato-che-fare/;
Una rivalutazione del concetto dell’Approccio basato sul rischio, pure indicato da una normativa secondaria – Circolare Bankit del 30 luglio 2019 – https://www.giovannifalcone.it/bankit-lapproccio-basato-sul-rischio-in-materia-di-lotta-al-riciclaggio-di-denaro-sporco/;
Il sospetto di riciclaggio e quindi la necessità di valutare l’inoltro di una Segnalazione di operazione sospetta deve essere presa in considerazione quando la provvista arriva sul conto e non certo quando esce, all’atto del prelievo. Questo concetto deve ovviamente valere per casistiche estranee ad ipotesi di Foi – https://www.giovannifalcone.it/antiriciclaggio-innocente-condannato-a-pagare-500-mila-euro/;
Rivedere le procedure per sottoporre a “verifiche rafforzate” esercenti di attività economiche ritenute a rischio, per le quali, senza alcuna valutazione di merito, vengono transitate a “rischio alto” in modo assolutamente vessatorio ed ingiustificato per il solo terrore sanzionatorio. In proposito, urge un intervento da parte dell’Organismo centrale di vigilanza in termini di interpretazione autentica – https://www.giovannifalcone.it/adeguata-verifica-la-burocrazia-uccide/;
Richiamare l’importanza sulla tema della “sospensione dell’operazione” affinché non abbiano a ripetersi situazioni alla napoletana maniera – https://www.giovannifalcone.it/antiriciclaggio__una_storia/
Far funzionare il Flusso di ritorno delle Sos – Feedback ex art. 41, 2° comma del d.lgs 231/07;
Migliorare la sensibilità ed il modus operandi per contrastare l’operato delle “cartiere” che tanto danno arrecano alle Casse erariali ed all’economia sana sul territorio in termini di concorrenza sleale – https://www.giovannifalcone.it/?s=cartiere (n.97 articoli).