Newsletter settimanale dal 14 al 20 novembre 2022
Antiriciclaggio
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8 Maggio 2022
OFFERTA: Sito in prova Per ogni utile approfondimento, attraverso la sola registrazione al sito https://www.giovannifalcone.it, si ha la possibilità di…
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Compagnia assicurativa & Antiriciclaggio: NO adeguata verifica, NO liquidazione polizza!
15 Novembre 2022 varie
Compagnia assicurativa & Antiriciclaggio: NO adeguata verifica, NO liquidazione polizza! Due episodi analoghi, registrati nel breve periodo ed entrambi segnalati con apposito riscorso a Plus24 del Sole 24 Ore, riguardanti le immani difficoltà vissute da altrettanti sventurati che hanno avuto il solo torto
Antiriciclaggio: Verifiche rafforzate, un incubo a cielo aperto!
20 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Antiriciclaggio: Verifiche rafforzate, un incubo a cielo aperto! Nel mentre gli organi centrali di vigilanza si compiacciono se, da un anno all’altro, si rileva la crescita esponenziale delle Segnalazioni di operazioni sospette, sovente scaturite soltanto dalla paura di subire sanzioni, si va avanti,
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Conto aziendale e coerenza delle transazioni: valutazione degli alert!
19 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Conto aziendale e coerenza delle transazioni: valutazione degli alert! Prendendo spunto dalla indagine giudiziaria recentemente balzata agli onori della cronaca e riguardante l’inchiesta sul costruendo stadio di calcio a Roma, dobbiamo a mio avviso soffermarci sui principali protagonisti della vicenda: da una
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False asseverazioni per il superbonus 110%, la Cassazione individua le «anomalie sospette»
18 Novembre 2022 Antiriciclaggio
False asseverazioni per il superbonus 110%, la Cassazione individua le «anomalie sospette» Fonte: Money.it La Cassazione interviene sulle prove che possono portare il professionista al reato di false asseverazioni e compartecipazione in truffa da superbonus con conseguente sequestro delle parcelle. Con due recenti sentenze,
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UN PATRIMONIO ANONIMO: Ricco di gusto e piacere
18 Novembre 2022 varie
UN PATRIMONIO ANONIMO: Ricco di gusto e piacere “Gli imprevisti della vita!” Quando un patrimonio, seppur grande e non quantificabile né dimostrabile alla vista, diventa giammai identificabile. Si tratta di un patrimonio enorme, ma solo al gusto dell’intenditore perché non avendo un nome, una
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L’antiriciclaggio in Mps: “Parzialmente sfavorevole”!
18 Novembre 2022 varie
L’antiriciclaggio in Mps: “Parzialmente sfavorevole”! Recentemente, la Banca d’Italia, per rispondere su presunte irregolarità riguardanti la compravendita di diamanti che hanno visto il coinvolgimento di diverse banche medio grandi del panorama nazionale, di cui ha parlato una nota trasmissione televisiva “Report”, ha
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Banca d’Italia: Disposizioni varie
17 Novembre 2022 varie
Banca d’Italia: Disposizioni varie 1 Disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica – versione integrale al 2 novembre 2022 [pdf, 955.9 KB] La presente versione integrale delle Disposizioni di vigilanza per gli IP e IMEL recepisce le
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Adeguata verifica: Privato consumatore e attività economica!
17 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Adeguata verifica: Privato consumatore e attività economica! Buonasera dr. Falcone, Qual è la documentazione che il soggetto obbligato deve acquisire per una corretta adeguata verifica da eseguire nei confronti di un cliente persona fisica e di un cliente professionista (avvocato, architetto etc.)? Grazie
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Indagine della magistratura e Rischio alto: Doverosa riflessione!
17 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Indagine della magistratura e Rischio alto: Doverosa riflessione! Qualche anno addietro, partendo da una esperienza maturata sul campo, scrissi un articolo per stigmatizzare l’atteggiamento della banca quando decide di tagliare o revocare il “merito creditizio di un cliente in presenza di una indagine
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Appalti pubblici: Si a varianti in corso d’opera per migliorie proposte in gara
16 Novembre 2022 varie
Appalti pubblici: Si a varianti in corso d’opera per migliorie proposte in gara In un appalto aggiudicato con il sistema dell’offerta economicamente più vantaggiosa, le migliorie proposte dall’aggiudicatario possono essere oggetto di variante in corso d’opera, al pari delle altre lavorazioni previste nel
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Intermediario finanziario: Collaboratori esterni!
16 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Intermediario finanziario: Collaboratori esterni! I principali obblighi e cautele in capo agli Intermediari finanziari che si avvalgono di “collaboratori esterni” (mediatori creditizi, promotori finanziari) sono ricordati dall’apposito Parere del comitato antiriciclaggio che, testualmente, riferisce: Per converso, l’intermediario finanziario sarà tenuto: – a verificare,
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BENEFICENZA & TERRORISMO: Cautele operative nell’Adeguata verifica in materia di antiriciclaggio
16 Novembre 2022 Antiriciclaggio
BENEFICENZA & TERRORISMO: Cautele operative nell’Adeguata verifica in materia di antiriciclaggio Il desiderio di aiutare gli altri è stato e rimane uno dei principali obiettivi connaturati alla natura umana che, sovente, pur senza verificarne la effettiva destinazione, elargisce risorse finanziarie per nobili ed
Aui: rettifica informazioni già inserite!
16 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Aui: rettifica informazioni già inserite! Possibile rettificare il contenuto delle registrazioni effettuate in Archivio Unico? Da un abbonato al sito R I S P O S T A No, non è mai possibile rettificare operazioni già inserite quando la registrazione si è consolidata e
CONCETTO DI “RECUPERO CREDITI” E OBBLIGHI ANTIRICICLAGGIO (Parere nr. 8 dell’11.11.1993)
16 Novembre 2022 Antiriciclaggio
https://www.dt.mef.gov.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/prevenzione_reati_finanziari/prevenzione_reati_finanziari/Pareri/5Parere8.pdf
HOLDING DI PARTECIPAZIONE: Nessun obbligo antiriciclaggio
15 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
HOLDING DI PARTECIPAZIONE: Nessun obbligo antiriciclaggio A fronte dell’entrata in vigore del D.lgs 13 agosto 2010, n.141, le società cosiddette Holding di partecipazioni, che non esercitano altre attività finanziarie, sono tenute agli adempimenti cui sono tenute le società finanziarie iscritte all’Uif ai sensi del
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Profilo di rischio nel rapporto cointestato
15 Novembre 2022 varie
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Profilo di rischio nel rapporto cointestato Il provvedimento definisce cliente “il soggetto che instaura rapporti continuativi o compie operazioni con i destinatari: in caso di rapporti o operazioni cointestati a più soggetti, si considera cliente ciascuno dei cointestatari”. Ciò
LIBRO DEI FIDUCIANTI: Irregolare tenuta, conseguenze!
15 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
LIBRO DEI FIDUCIANTI: Irregolare tenuta, conseguenze! Gentilissimo dr. Falcone, quali potrebbero essere le eventuali violazioni riscontrabili circa la non corretta tenuta del libro dei fiducianti? La ringrazio anticipatamente. R I S P O S T A Per un società fiduciaria regolarmente costituita, la
Sos: Chiusura rapporti di conto!
15 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Sos: Chiusura rapporti di conto! Egregio Dr. Falcone, da un po di tempo, soprattutto dopo la recente ispezione subita dall’Organo di vigilanza della Banca d’Italia, i nostri dirigenti ci stanno pressando per valutare la chiusura dei rapporti di conto già oggetto di Segnalazione
Accredito stipendio su conto corrente estero, è possibile?
14 Novembre 2022 varie
Accredito stipendio su conto corrente estero, è possibile? Fonte: Money.it Come comportarsi se il lavoratore chiede l’accredito su un conto estero? Ci sono determinati limiti o obblighi imposti per legge? Quali alternative ci sono all’accredito bancario? Guida completa Viviamo in un mondo dove, pandemia
Antiriciclaggio: Il pensionato malandrino!
14 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Antiriciclaggio: Il pensionato malandrino! Quali possono essere i motivi per i quali un pensionato, una persona a reddito fisso, una persona che per oltre 40 anni è stato un dipendente della pubblica amministrazione, viene fatto oggetto di una segnalazione di operazione sospetta da parte
La banca, tra merito creditizio & prestito obbligazionario
14 Novembre 2022 varie
La banca, tra merito creditizio & prestito obbligazionario Le risultanze investigative conseguenti a molti degli scandali scandali finanziari vissuti nel nostro Paese, che hanno coinvolto l’intera galassia finanziaria mondiale (dalla vicenda Enron alla Worldcom, dalla Cirio alla Parmalat e Giacomelli, dai crediti baciati alla
AUTORICICLAGGIO: Spese a titolo personale
14 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
AUTORICICLAGGIO: Spese a titolo personale L’uso personale delle risorse finanziarie o del capitale. Il reato di autoriciclaggio è escluso in caso di utilizzo personale del capitale? Da un abbonato al sito web www.antiriciclaggio.org RISPOSTA L’art. 648-ter 1, che disciplina il reato di auto riciclaggio,
TITOLARE EFFETTIVO: Assente con quote entro il 25%
14 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
TITOLARE EFFETTIVO: Assente con quote entro il 25% Ricorso alla formula residuale di cui al comma 4 dell’art.20 del decreto! Nella risposta al quesito 3778 dell’Esperto risponde (La corretta identificazione quando i soci sono in quattro), pubblicata sul fascicolo 63/2012, trovo qualcosa che non
ANTIRICICLAGGIO: Assegno con la formula “me medesimo”
14 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
ANTIRICICLAGGIO: Assegno con la formula “me medesimo” Un mio cliente mi ha girato un assegno di €. 13.000,00, tratto dal suo conto con la formula “me medesimo” a fronte di una mia fattura regolarmente registrata. Posso accettarlo senza alcun rischio? Grazie Da
Newsletter settimanale dal 7 al 13 novembre 2022
14 Novembre 2022 Newsletter settimanale
Newsletter settimanale dal 7 al 13 novembre 2022 Antiriciclaggio OFFERTA: Sito in prova (gratis) 8 Maggio 2022 OFFERTA: Sito in prova Per ogni utile approfondimento, attraverso la sola registrazione al sito https://www.giovannifalcone.it, si ha la possibilità di… =========== Quesito: A cosa serve la
EVASIONE FISCALE
CLEMENZA FISCALE: ridurre le tasse per abolire i condoni tributari
19 Novembre 2022 varie
CLEMENZA FISCALE: ridurre le tasse per abolire i condoni tributari La previsione formulata dai nostri padri costituenti di concorrere alla spesa pubblica in relazione alla propria capacità contributiva (ex art. 53 costituzione), è stata, non solo stracciata nei fatti, ma addirittura vilipesa con
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VARIE
Sofferenze delle Bcc: Doveri di vigilanza!
19 Novembre 2022 Domande & risposte
Sofferenze delle Bcc: Doveri di vigilanza! Sono socio di una banca di credito cooperativo (Bcc). Poichè negli ultimi bilanci figurano molte “sofferenze”, vorrei chiedere alla mia banca – per una valutazione della regolarità e oculatezza nella gestione del credito – i seguenti dati: denominazione
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Banca d’Italia: Rinnovamento della centrale rischi!
15 Novembre 2022 varie
Banca d’Italia: Rinnovamento della centrale rischi! 1 Nuova Centrale dei rischi, workshop 15 novembre 2022 [pdf, 2.3 MB] https://www.bancaditalia.it/statistiche/raccolta-dati/centrale-rischi/doc-tecnica-cr/nuova-Anagrafe-15.11.22.pdf
Succede in Italia: Ing fa fatica a fornire la bozza del rimborso anticipato del mutuo
19 Novembre 2022 varie
Succede in Italia: Ing fa fatica a fornire la bozza del rimborso anticipato del mutuo Segnalo un caso di quello che a mio avviso è una mancanza dio trasparenza nella gestione dei rapporti con la clientela. Sono titolare di un Mutuo Arancio con
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Bankit: Inflazione e politica monetaria
16 Novembre 2022 varie
Bankit: Inflazione e politica monetaria 1 Inflazione e politica monetaria [pdf, 263.7 KB] https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/interventi-governatore/integov2022/Visco_inflazione_e_politica_monetaria_16_novembre_2022.pdf
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LA POLITICA IN VETRINA
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Riservato agli amanti della culinaria e del gusto:
https://www.giovannifalcone.it/cofanetto-eccellenze…/…
