Newsletter settimanale dal 7 al 13 novembre 2022
Antiriciclaggio
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8 Maggio 2022
OFFERTA: Sito in prova Per ogni utile approfondimento, attraverso la sola registrazione al sito https://www.giovannifalcone.it, si ha la possibilità di…
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Quesito: A cosa serve la Segnalazione di operazione sospetta?
10 Novembre 2022 varie
Quesito: A cosa serve la Segnalazione di operazione sospetta? La Segnalazione di operazione sospetta è diventata, non un momento di riflessione, ma una liberazione; La Segnalazione serve per dire: Ho fatto il mio dovere e così sono più tranquillo; La Segnalazione serve per
Mutuo cointestato, cosa succede in caso di separazione
13 Novembre 2022 varie
Mutuo cointestato, cosa succede in caso di separazione Fonte: Money.it Nel caso di separazione e divorzio, cosa succede al mutuo cointestato? Se non si trova un accordo, ci si deve rivolgere a un giudice. Il mutuo cointestato è una scelta comune per le coppie di coniugi
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Banca incorporata: Bisogna ripetere l’Adeguata verifica?
11 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Articoli correlati/Domande & risposte
Banca incorporata: Bisogna ripetere l’Adeguata verifica? In caso di acquisizione da parte di un soggetto obbligato della totalità dei clienti di un altro soggetto obbligato perché quest’ultimo cessa l’attività, la mia domanda è la seguente: chi acquisisce i nuovi clienti deve fare nuovamente
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XXVIII Legislatura: Conclusione lavori Commissione parlamentare d’inchiesta sullo scandalo “diamanti”!
11 Novembre 2022 varie
XXVIII Legislatura: Conclusione lavori Commissione parlamentare d’inchiesta sullo scandalo “diamanti”! Legge del 26/03/2019 n. 28 – Istituzione di una Commissione parlamentare di inchiesta sul sistema bancario e finanziario La XXVIII legislatura è terminata ed i lavori della Commissione parlamentare di inchiesta sul
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Antiriciclaggio: Bonifici ripetuti con causale “acconto”
11 Novembre 2022 varie
Antiriciclaggio: Bonifici ripetuti con causale “acconto” Buonasera dott Falcone, nel fare un’Avr su un cliente ho notato che riceve sempre dalla stessa persona bonifici con causale primo/secondo/ terzo fino ad arrivare al decimo acconto. Sicuramente si tratterà della restituzione di una somma data in
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Il tetto al contante adesso è una priorità del governo Meloni: innalzata da subito la soglia
10 Novembre 2022 varie
Il tetto al contante adesso è una priorità del governo Meloni: innalzata da subito la soglia Fonte:Money.it Il governo Meloni, nonostante le dichiarazioni degli esponenti di Forza Italia e la prudenza di Fratelli d’Italia, ha deciso di seguire la Lega e alzare subito il
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ANTIRICICLAGGIO: Tutto, come e perchè sul Titolare effettivo
10 Novembre 2022 varie
ANTIRICICLAGGIO: Tutto, come e perché sul Titolare effettivo Riporto, a beneficio di ogni eventuale e potenziale approfondimento, tutti gli articoli che a vario titolo, nel tempo, ho pubblicato sulla fondamentale figura del TITOLARE EFFETTIVO. Conoscere chi mette i capitali per l’esercizio di un’attività d’impresa
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L’ADEGUATA VERIFICA DEI PROMOTORI FINANZIARI: Istruzioni CONSOB
10 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Adeguata verifica della clientela da parte dei promotori finanziari: le nuove disposizioni Consob Pubblicata dalla Consob la Delibera n. 18731 del 18 dicembre 2013 recante Disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela da parte dei promotori finanziari, ai sensi dell’art.
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VIAGGIO DI NOZZE: Frazionamento legittimo se pagano i parenti
10 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
VIAGGIO DI NOZZE: Frazionamento legittimo se pagano i parenti Si può acquistare un viaggio di nozze pagando con singoli importi corrisposti da perenti e amici in nome e per conto degli sposi? Grazie R I S P O S T A Nei viaggi
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ADEGUATA VERIFICA DEL MINORENNE: Regole di condotta
10 Novembre 2022 Domande & risposte/varie
ADEGUATA VERIFICA DEL MINORENNE: Regole di condotta Come ci si comporta laddove, per procedere all’Adeguata verifica nell’avvio di un rapporto quando si ha di fronte un soggetto minorenne? Abbonato al sito web www.giovannifalcone.it R I S P O S T A Trattasi dei
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Soglia: Vale solo per il denaro contante
10 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Soglia: Vale solo per il denaro contante Il 30 agosto 2010 ho comprato un autoveicolo per il valore di 30 mila euro. Tale importo è stato pagato: 26 mila euro mediante bonifico bancario e la restante somma di euro 4 mila, in contanti.
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Sos Juventus: Ronaldo & riciclaggio!
10 Novembre 2022 varie
Sos Juventus: Ronaldo & riciclaggio! Anche Ronaldo, attaccante della Juventus, sarebbe coinvolto nello scandalo legato al riciclaggio. Organi di stampa rivelano la notizia uscita dagli uffici della Banca d’Italia, a causa, si spiffera, di ben tre prelievi di denaro contante per complessivi 220mila
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ANTIRICICLAGGIO: Una ispezione dell’Internal auditing
10 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
ANTIRICICLAGGIO: Una ispezione dell’Internal auditing Se nel corso di una ispezione da parte del nucleo IA all’interno di una banca vengono rilevate violazioni riguardanti irregolarità nel trasferimento di denaro contante fra la clientela ovvero, fenomeni di false fatturazioni e quindi “omesse segnalazioni di operazioni
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Organo di controllo in una società a partecipazione pubblica: Pep confermato!
9 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Organo di controllo in una società a partecipazione pubblica: Pep confermato! Il PRESIDENTE di un collegio sindacale di una società statale è un Pep? Grazie Da un abbonato al sito web www.giovannifalcone.it R I S P O S T A Certamente si. Il
Pep: Riflessione doverosa!
9 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Pep: Riflessione doverosa! Nel recente periodo, in contesti diversi, per rispondere ad altrettanti quesiti ricevuti, mi sono dovuto occupare della portata e significato della “Persona politicamente esposta”. Il riferimento normativo è contenuto nel punto 1), lettera dd) del 2° comma dell’art.1 del d.lgs
Sos & Riservatezza: violazioni di legittimità!
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Sos & Riservatezza: violazioni di legittimità! Con decreto in data 10/12/2019 il Giudice per le indagini preliminari del Tribunale di Cosenza disponeva nei confronti di Mazzei Andrea il sequestro preventivo finalizzato alla confisca per equivalente della complessiva somma di euro 252.366,92, con riferimento
Elenco Paesi Black List: Agenzia Entrate 2022
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Elenco Paesi Black List: Agenzia Entrate 2022 Aggiornamento diagnostici! L’elenco aggiornato al 2022 dei Paesi Black List e dei Paradisi Fiscali per l’Italia da parte dell’Agenzia delle Entrate. L’unica lista di Paesi Black List valida è quella relativa alla presunzione di residenza fiscale per
Antiriciclaggio: Aggiornamento delle posizioni in rapporto ai rischi derivanti da vecchie Sos!
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Antiriciclaggio: Aggiornamento delle posizioni in rapporto ai rischi derivanti da vecchie Sos! Buon pomeriggio , dott Falcone, ho apprezzato molto il suo articolo, speriamo possa smuovere qualcosa! Volevo chiederle un consiglio, in una ultima riunione avuta sull’antiriciclaggio il nostro responsabile ci ha chiesto di
Tutto contante: Vincoli e dintorni!
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Tutto contante: Vincoli e dintorni! I vincoli al contante, molto variegati, toccano aspetti legati alla normativa antiriciclaggio, fiscali, pensionistici etc. I limiti all’uso del contante: Trasferimento di contanti : Soglia “generale” oggi a 2mila euro E’ vietato il trasferimento di denaro contante, a
Sas: Criterio di individuazione del TE nella società di persone!
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Sas: Criterio di individuazione del TE nella società di persone! Gent.mo dott Falcone, ho necessità di confrontarmi con Lei sui criteri per l’individuazione del titolare effettivo nelle sas: 1. si applica su tutti i soci (accomandatari e accomandanti) la regola del 25%+1 alla luce
QUESTIONARIO ANTIRICICLAGGIO: La sottoscrizione dell’analfabeta
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
QUESTIONARIO ANTIRICICLAGGIO: La sottoscrizione dell’analfabeta Vogliate, cortesemente, illustrarci l’operatività da seguire nei casi di sottoscrizione degli obblighi antiriciclaggio per i soggetti analfabeti. Facciamo presente che abbiamo richiesto ai clienti analfabeti di sottoscrivere una procura da un Notaio ma in più occasioni gli è
AUI: Registrazione fatta in ritardo
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
AUI: Registrazione fatta in ritardo Dopo circa sei mesi dalla data contabile, mi sono accorto che una operazione di rilevante ammontare non è stata registrata nell’Archivio Unico Informatico ai fini dell’antiriciclaggio. Adesso, per evitare sanzioni, visto che sono abbondantemente trascorsi i fatidici 30
Cooperativa e Titolare effettivo: Percorso da seguire!
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Cooperativa e Titolare effettivo: Percorso da seguire! Buonasera dr. Falcone. Nelle società cooperative per azioni e nelle società cooperative a responsabilità limitata, come si identifica il titolare effetivo? Con le stesse modalità per le società cooperative? La ringrazio Da un abbonato al sito web
AUI: registrazione oltre i fatidici trenta giorni
8 Novembre 2022 varie
AUI: registrazione oltre i fatidici trenta giorni Per un eccesso di manualità, mi sono accorto di aver omesso la registrazione di una operazione da 20mila euro nei prescritti trenta giorni effettuata due mesi orsono davanti agli sportelli della mia banca (trasferimento Certificato di
Antiriciclaggio: Un affanno continuo!
8 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Antiriciclaggio: Un affanno continuo! Nella settimana appena trascorsa, dei cinque quesiti ricevuti sul tema dell’antiriciclaggio, l’80% hanno riguardato la gestione delle Adeguate verifiche rafforzate, avuto riguardo al significato da attribuire a determinate condotte della clientela. Ovviamente mi riferisco a clientela, titolare di rapporti
Antiriciclaggio: Test di apprendimento!
7 Novembre 2022 Antiriciclaggio
Antiriciclaggio: Test di apprendimento! Quelle che seguono sono 31 domande poste ai frequentatori di un corso di formazione antiriciclaggio di quattro ore, a distanza, svolto nel recente periodo a beneficio di personale bancario. Ogni domanda contempla la formula del test a risposta multipla
Antiriciclaggio: Rapporto difficile con un cliente con evidenza Gianos!
7 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
Antiriciclaggio: Rapporto difficile con un cliente con evidenza Gianos! Buonasera Dott. Falcone, sono un Direttore di filiale di una banca medio grande. Compatibilmente con la sua disponibilità a fornire consulenze personalizzate, le sottopongo rapidamente un caso che mi sta impegnando in questi giorni, relativo
ANTIRICICLAGGIO: La registrazione manuale è obbligatoria!
7 Novembre 2022 Antiriciclaggio/Domande & risposte
ANTIRICICLAGGIO: La registrazione manuale è obbligatoria! Dovendo certificare il trasferimento di Certificati di deposito al portatore – nr.4 da 50mila euro cadauno – necessari per l’acquisto di un immobile per civile abitazione (1° casa) da parte di una cliente, in favore del costruttore, ambedue
Newsletter settimanale dal 31 di ottobre al 6 novembre 2022
7 Novembre 2022 Newsletter settimanale
Newsletter settimanale dal 31 di ottobre al 6 novembre 2022 Antiriciclaggio OFFERTA: Sito in prova (gratis) 8 Maggio 2022 OFFERTA: Sito in prova Per ogni utile approfondimento, attraverso la sola registrazione al sito https://www.giovannifalcone.it, si ha la possibilità di… =========== SUCCEDE IN ITALIA:
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VARIE
Centrale Rischi: Glossario dei controlli e rilievi
8 Novembre 2022 varie
Centrale Rischi: Glossario dei controlli e rilievi 1 Glossario dei controlli Survey CR [pdf, 301.7 KB] https://www.bancaditalia.it/statistiche/raccolta-dati/centrale-rischi/doc-tecnica-cr/Glossario_controlli_survey_CR_1_0.pdf
Banca d’Italia: Intervento Governatore Ignazio Visco per il quarantennale dei Carabinieri antifalsificazione!
11 Novembre 2022 varie
Banca d’Italia: Intervento Governatore Ignazio Visco per il quarantennale dei Carabinieri antifalsificazione! 1 Intervento di Ignazio Visco per l’anniversario del Comando Carabinieri della Banca d’Italia e del Comando Carabinieri Antifalsificazione [pdf, 175.5 KB] https://www.bancaditalia.it/pubblicazioni/interventi-governatore/integov2022/Visco-11.11.2022.pdf Statistiche 2 Allegato 4: Esempi file xml survey CR [zip, 127.9
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LA POLITICA IN VETRINA
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Riservato agli amanti della culinaria e del gusto:
https://www.giovannifalcone.it/cofanetto-eccellenze…/…
